Центробанк оценил спасение «ФК Открытие» в 250–400 млрд рублей – Ведомости

Центробанк оценил спасение «ФК Открытие» в 250–400 млрд рублей - Ведомости Аналитика
Содержание
  1. «росгосстрах» полностью перешел под прямое управление банка «открытие»
  2. 2006: ханты-мансийский банк вошел в фк “открытие”
  3. 2021: открытие – крупнейший частный банк россии
  4. 2021: цб решил объединить бинбанк и открытие
  5. 2021: кредитный портфель банка составил 589 млрд рублей
  6. 2020: рост чистой прибыли на 73%, до 81,5 млрд рублей
  7. Активы
  8. Введен дресс-код цвета жженного сахара
  9. Выдано около 1 млн зарплатных карт
  10. Дистанционное оформление ипотеки
  11. Запрет на фотографирование экранов компьютеров сотрудниками
  12. Инвестирование в сервис аренды электросамокатов whoosh
  13. Интервью tadviser с руководителем ит-блока сергеем русановым
  14. Информационные системы банка
  15. Контроль над банком переходит к цб рф
  16. Кредитная линия для “мегафона” на 15 млрд. рублей
  17. Мировое соглашение с компанией «самфар» после иска цб на ₽85 млрд
  18. Объединение банкоматной сети с райффайзенбанком
  19. Первая консолидация
  20. План взыскания с бывших топ-менеджеров банка имущества на 289 млрд руб
  21. Продажа «трасту» акции втб за 44,6 млрд рублей
  22. Рост доли в «таможенной карте» до 96,79%
  23. Рост ипотечного портфеля на 37%
  24. Рост объема выданных кредитов наличными в 5 раз
  25. Сергей русанов, банк «открытие»: переход на удаленку – «это не военные действия, но приближенная к боевой ситуация»
  26. Создание цифрового банка «луна»
  27. Суд взыскал с 4-х экс-руководителей банка 289 млрд руб
  28. Татьяна нестеренко – новый советник аппарата руководства банка
  29. Увеличение доли в «росгосстрахе» до 99,6%
  30. Фас признала банк «открытие» виновным в рассылке спама на корпоративную почту
  31. Цб выделяет «трасту» 79,8 млрд рублей на покупку непрофильных активов «открытия»
  32. Цб планирует продать банк `открытие` в 2021 году
  33. Центробанк оценил расходы на спасение «фк открытие» в 250–400 млрд рублей | бизнес | rucompromat
  34. Чистая прибыль — 90 млрд рублей по мсфо
  35. Чистый убыток составил 426,8 млрд рублей
  36. Экс-менеджеры «открытия» вернули банку 1,7 млрд руб премий

«росгосстрах» полностью перешел под прямое управление банка «открытие»

В середине ноября 2020 года стало известно о том, что «Росгосстрах» полностью перешел под прямое управление банка «Открытие». Последний увеличил долю в страховой компании с 50,28% до 99,44%, свидетельствуют данные, которые раскрыл «Росгосстрах». Официально это произошло 12 ноября. Подробнее здесь.

2006: ханты-мансийский банк вошел в фк “открытие”

В 2006 году Ханты-Мансийский банк вошел в структуру ФК “Открытие”.

2021: открытие – крупнейший частный банк россии

В августе 2021 года стало известно, что финансовая группа «Открытие» завершила юридическую процедуру присоединения Ханты-Мансийского банка Открытие к Банку «ФК Открытие».

Объединение стало самым крупным в истории российского банковского сектора, его итог — появление банка «Финансовая Корпорация Открытие» с активами в 3,1 триллиона рублей. Это самая большая по размерам активов частная кредитная организация в России.

Полная интеграция (включающая в себя унификацию продуктовых линеек, операционных процессов и информационных систем) завершится до конца 2021 года.

Финансовая организация начинает работать под единым брендом — банк «Открытие». Также сохранены действующие бренды, под которыми работают клиентские и региональные направления.

В Западной Сибири, в Ханты-Мансийском и Ямало-Ненецком автономных округах сохраняется бренд Ханты-Мансийского банка. Сохраняют свои бренды и проекты «Точка» (дистанционный сервис для малого бизнеса) и «Рокетбанк» (мобильный банкинг для физических лиц).

«Создание единого банка — заключительный этап интеграционной стратегии нашей банковской группы. Этот шаг будет способствовать повышению устойчивости и эффективности нашего бизнеса, росту качества управления капиталом и, как следствие, дальнейшему укреплению наших позиций на российском рынке банковских услуг», — заявил председатель правления банка «Открытие» Евгений Данкевич[9].

По данным Банка России, крупнейшей в стране кредитной организацией является Сбербанк. Его активы почти достигли 23 триллионов рублей. ВТБ владеет активами на 9,7 триллиона рублей, Газпромбанк — 5,1 триллиона (данные на август 2021 года).

В это время «Открытие» — универсальный коммерческий банк, который развивает такие ключевые направления бизнеса, как: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking. Особое внимание «Открытие» уделяет высокотехнологичным сервисам: в рамках проекта «Рокетбанк» предлагается полностью дистанционный сервис для физических лиц, в рамках проекта «Точка» — полностью дистанционное обслуживание для предпринимателей.

2021: цб решил объединить бинбанк и открытие

Банк России принял решение объединить «Бинбанк» и «ФК Открытие». Об этом в феврале 2021 года сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она пояснила, что банки будут объединяться в одну кредитную организацию «за исключением какой-то доли, может быть, плохих активов».

В новую структуру в 2021 году должны войти офисы «Открытия», Бинбанка и НБ «Траст», в 2021-м — офисы Росгосстрах Банка. Основной задачей объединения является переход к универсальной модели управления, ключевыми элементами которой станут базовые филиалы и региональные операционные офисы.

2021: кредитный портфель банка составил 589 млрд рублей

На 1 января 2021 года кредитный портфель банка «Открытие», объединенного с Бинбанком, составил 589 млрд рублей, из которых 400 млрд — средства юридических лиц, а 189 млрд — средства физических лиц. По данным на февраль 2021 года Банк обслуживает 190 тыс. предпринимателей.

2020: рост чистой прибыли на 73%, до 81,5 млрд рублей

Чистая прибыль банка «Открытие» в 2020 году подскочила на 73% и достигла 81,5 млрд рублей. В 2021 году показатель измерялся 47,2 млрд рублей.

Регуляторный капитал кредитной организации за 2020 год поднялся на 24 млрд рублей ( 8%), до 336 млрд рублей, за счет положительного финансового результата.

Кредитный портфель «Открытия» до вычета резервов в 2020 году повысился на 273 млрд рублей ( 15% без учета валютной переоценки) до 1,7 трлн рублей. Доля кредитного портфеля за вычетом резервов в активах выросла до 56% на 1 января 2021 года (против 50% на 1 января 2020 года).

Кредитный портфель юридических лиц вырос в 2020 году на 153 млрд рублей до 1,2 трлн рублей ( 9% без учета валютной переоценки). Объем выданных в 2020 году корпоративных кредитов составил 1 192 млрд рублей, что на 27% выше, чем за 2021 год; объем выданных кредитов клиентам сегмента малого и среднего бизнеса составил 160 млрд рублей ( 13% по сравнению с прошлым годом).

Кредитный портфель физических лиц вырос в 2020 году на 120 млрд рублей ( 32% без учета валютной переоценки) до 495 млрд рублей. За 2020 год банк выдал более 280 млрд рублей розничных кредитов, что на 20% больше по сравнению с 2021 годом.

Портфель ценных бумаг банка по итогам 2020 года сократился на 128 млрд рублей и составил 671 млрд рублей или 26% от активов банка. Сокращение обусловлено выбытием непрофильных активов.

Общий объем средств клиентов по итогам 2020 года увеличился на 173 млрд рублей до 1,9 трлн рублей ( 7% без учета валютной переоценки). При этом средства юридических лиц выросли на 110 млрд до 941 млрд рублей ( 10% без учета валютной переоценки). Средства частных клиентов увеличились на 64 млрд до 970 млрд рублей ( 3% без учета валютной переоценки).

Дополнительный анализ:  Вклады в Москве максимальная ставка 7.5% на сегодня 01.07.2021 | Банки.ру

В структуре средств клиентов доля текущих счетов составила 39% (27% на конец 2021 года), что позволяет банку оптимизировать стоимость фондирования.[1]

Активы

Банк работает под двумя брендами: в регионах, где узнаваемость бренда “Ханты-Мансийский банк” исторически высока, в первую очередь, на территории ХМАО – продолжает использоваться этот бренд, на остальной территории России действует бренд Банк «Открытие».

Введен дресс-код цвета жженного сахара

В сентябре 2021 г в банке Открытие в разослали новый-старый дресс-код по всем офисам. Теперь все сотрудники от рядового операциониста до управляющего директора должны ходить в модном еще в 2021 году цвете жженый сахар. Старые черно-белые костюмы попросили выбросить и купить за свой счёт новую униформу. За отказ от покупки введена матрица штрафов.

Выдано около 1 млн зарплатных карт

7 февраля 2021 года появилась информация о том, что в 2021 году банк Открытие выдал около 1 млн зарплатных карт. По словам президента — председателя правления Открытия Михаила Задорнова, это одно из ключевых направлений, благодаря которому банк планирует привлекать новых клиентов.

Как он рассказал, в рамках розничного бизнеса банк Открытие произвел полный перезапуск цикла потребительского кредитования. Были пересмотрены кредитные политики, ценообразование, продуктовая линейка, CRM-системы. Количество выдаваемых физическим лицам кредитов выросло в 5 раз. А объем выданных кредитов в декабре 2021 года сопоставим с уровнем продаж всего 2021 года.

По объему выданных ипотечных кредитов Банк Открытие впервые вошел в топ-5. По итогам года объем выданных кредитов наличными составил 53,6 млрд рублей, а ипотека — 33,8 млрд.

Проникновение интернет- и мобильного банкинга за год выросло в 1,8 раза. Все системы дистанционного банковского обслуживания переведены на современные платформы.

Говоря о планах на 2021 год, Михаил Задорнов рассказал, что сеть банковских отделений вырастет с 745 до 759, а банкоматная сеть увеличится с 5 710 до 6 195 АТМ.[3]

Дистанционное оформление ипотеки

В банке «Открытие» в середине апреля 2020 года рассказали, что дистанционная ипотека также уже доступна клиентам, и кредитная организация намерена развивать эту технологию и масштабировать на широкий круг заемщиков. Подробнее здесь.

Запрет на фотографирование экранов компьютеров сотрудниками

24 июня 2021 года стало известно о том, что крупные банки в России запретили своим сотрудникам фотографировать экраны компьютеров с помощью личных мобильных телефонов. Как пишет РБК, ограничения введены в Сбербанке, «ЮниКредите», банке «Открытие» и ВТБ. Подробнее здесь.

Инвестирование в сервис аренды электросамокатов whoosh

В середине февраля 2021 года стало известно о привлечении сервисом Whoosh более 25 млн (около 1,8 млрд рублей по текущему курсу) от закрытого паевого инвестфонда «ВТБ Капитал пре-АйПиО Фонд» и структуры банка «Открытие». Подробнее здесь.

Интервью tadviser с руководителем ит-блока сергеем русановым

В январе 2020 года в интервью TAdviser член правления, руководитель ИТ-блока банка «Открытие» Сергей Русанов рассказал о том, каким путем идет компания в области цифровизации и как это отражается на ее бизнесе. Подробнее здесь.

Информационные системы банка

Основная статья:Банк Открытие (информационные системы)

Статья посвящена вопросам создания, развития, эксплуатации и надежности информационных систем Банка «Открытие».

Контроль над банком переходит к цб рф

С 29 августа 2021 года основным инвестором Банка «ФК Открытие» выступает Банк России. В банк была назначена временная администрация, в состав которой вошли сотрудники ЦБ и УК «Фонд консолидации банковского сектора».

«Указанные действия осуществлены в рамках реализации плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства ПАО Банк «ФК Открытие», предусматривающих приобретение Банком России дополнительного выпуска обыкновенных акций Банка на сумму 456,2 млрд рублей», — говорится в сообщении регулятора в декабре 2021 года.

Кредитная линия для “мегафона” на 15 млрд. рублей

29 апреля 2021 года стало известно, что Банк “Открытие” предоставил оператору “Мегафон” финансирование на 15 млрд рублей в виде трехлетней утвержденной кредитной линии. Подробнее здесь.

Мировое соглашение с компанией «самфар» после иска цб на ₽85 млрд

22 сентября 2020 года группа «Самфар» Михаила Гуцериева объявила о заключении мирового соглашения с подконтрольными ЦБ РФбанками «Открытие» и «Траст». Оно связано с иском регулятора к бизнесмену на 85 млрд рублей, требования к которому связаны с санацией Бинбанка, где у Гуцериева была миноритарная доля. Подробнее здесь.

Объединение банкоматной сети с райффайзенбанком

Райффайзенбанк 8 апреля 2021 года объявил об объединении банкоматной сети с банком «Открытие», благодаря чему клиенты банка смогут снимать наличные без комиссии в 21 тыс. устройств по всей стране. Услуга доступна держателям дебетовых и кредитных карт платежных системVisa, MasterCard и “Мир”. Подробнее здесь.

Первая консолидация

ЦБ объявил о санации банка «ФК Открытие» 29 августа. Это крупнейший в истории российской банковской системы случай санации и первый проект Фонда консолидации банковского сектора, созданного как раз для того, чтобы ЦБ мог проводить санации самостоятельно, без участия инвесторов и Агентства по страхованию вкладов.

Вместе с банком фонду отойдут страховая компания «Росгосстрах», банк «Траст», три пенсионных фонда (РГС, «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики), «Росгосстрах банк» и «Открытие брокер». Когда ЦБ объявлял о санации, речь шла и о том, что нынешние собственники смогут сохранить долю в 25%, если капитал банка окажется положительным. Но, судя по всему, их шансы невелики.

План взыскания с бывших топ-менеджеров банка имущества на 289 млрд руб

В июле 2021 г. Арбитражный суд Москвы удовлетворил ходатайство «ФК Открытие» об аресте имущества на 289 млрд руб. бывших собственников и топ-менеджеров банка – бывшего совладельца банка Вадима Беляева, экс-президента Рубена Аганбегяна, бывшеего предправления Евгения Данкевича, экс-членов правления: главы блока «розничный бизнес» Елены Будник и главы корпоративного блока Геннадия Жужлева.

Продажа «трасту» акции втб за 44,6 млрд рублей

29 декабря 2020 года банк «Открытие» провел сделку по продаже «Трасту» акций ВТБ за 44,6 млрд рублей. О каком количестве ценных бумаг идёт речь, не уточняется. Подробнее здесь.

Рост доли в «таможенной карте» до 96,79%

13 марта 2021 года стало известно, что Банк «Открытие» консолидировал 96,79% «Таможенной карты» за счет покупки пакета в 28,93% на торгах, организованных Агентством по страхованию вкладов.

«Банк «Открытие» стал победителем публичных торгов АСВ по лоту «Реализация 28,93% долей ООО «Таможенная Карта». Таким образом, банк увеличил свою долю в операторе одноименной платежной системы до 96,79%. Предложенная победителем цена составила 19,2 млн рублей.

В мае 2021 года сообщалось о переходе к «Открытию» контролирующей доли в платежной системе «Таможенная карта». Тогда банк стал владельцем 100% ООО «Промфинанс», владевшего долей в 67,81% «Таможенной карты».

Дополнительный анализ:  ТОП-7 Капперов в Телеграмме 💎 Самые Лучшие Прогнозы на Спорт

В справке «Открытия» подчеркивается, что «национально значимая платежная система «Таможенная карта» является оператором таможенных платежей в России, предоставляя компаниям — участникам внешнеэкономической деятельности возможность быстро и удобно осуществлять расчеты с Федеральной таможенной службой».

Рост ипотечного портфеля на 37%

29 марта 2021 года появилась информация о том, что объем ипотечного портфеля банка «Открытие» по итогам 2021 года составил 67,6 млрд рублей, что на 37% превысило показатели 2021 года.[2]

Рост объема выданных кредитов наличными в 5 раз

13 февраля 2021 года стало известно, что Банк «Открытие» кратно увеличил продажи розничных кредитов в 2021 году. Так, объем выданных кредитов наличными с начала года увеличился в 5 раз – с 4,4 млрд руб. по итогам 1 квартала до 26,62 млрд руб. на 31 декабря 2021 г. Аналогично выросли продажи ипотечных займов – с 6,43 млрд руб. до 23,84 млрд руб.

Розничный портфель банка «Открытие» в 2021 году вырос более чем на 43% до 190,31 млрд рублей. В планах «Открытия» – почти двукратный рост кредитного портфеля до 351,6 млрд рублей, обновление продуктовой линейки и дальнейшая цифровизация сервисов, которая позволит сделать обслуживание заёмщиков еще более быстрым и комфортным[5].

Сергей русанов, банк «открытие»: переход на удаленку – «это не военные действия, но приближенная к боевой ситуация»

В мае 2020 года член правления, руководитель ИТ-блока Банка «Открытие» Сергей Русанов в онлайн-интервью TAdviser ответил на вопросы о переводе 14 тысяч сотрудников на удаленную работу. Подробнее здесь.

Создание цифрового банка «луна»

11 января 2021 года стало известно о новом проекте банка «Открытия». Речь идет о цифровом банке «Луна», руководителем которого назначен заместитель правления, руководитель розничного блока «Открытия» Вениамин Полянцев. Подробнее здесь.

Суд взыскал с 4-х экс-руководителей банка 289 млрд руб

В сентябре 2020 г Арбитражный суд Москвы по иску банка “ФК Открытие” в лице ЦБ РФ взыскал более 289,5 миллиарда рублей убытков с четырех бывших руководителей, а также с бывшего основного акционера банка “Открытие” – АО “Открытие холдинг”.

Это рекордный в России по размеру требований иск о взыскании убытков с контролирующих лиц кредитной организации, удовлетворенный судом.

Татьяна нестеренко – новый советник аппарата руководства банка

21 апреля 2021 года стало известно о начале работы Татьяны Нестеренко в банке «Открытие», в котором бывший первый заместитель министра финансов заняла должность советника аппарата руководства. В дальнейшем она войдет в правление кредитной организации, сообщили в ней РБК. Подробнее здесь.

Увеличение доли в «росгосстрахе» до 99,6%

В январе 2020 года банк стало известно, что «ФК Открытие» довел свою долю в «Росгосстрахе» до 99,6%. Кредитная организация выкупила акции страховщика у родственных организаций — у банка непрофильных активов «Траст» и дочернего пенсионного фонда (НПФ) «Открытие». Объем сделок оценивается в 11,8 млрд руб. Подробнее здесь.

Фас признала банк «открытие» виновным в рассылке спама на корпоративную почту

В конце декабря 2021 года Федеральная антимонопольная служба (ФАС) признала банк «Открытие» виновным в рассылке спама на корпоративную почту. Решение было вынесено после жалобы консалтинговой компании «СТИ Решение».

Она обратилась в Управление ФАС по Санкт-Петербургу после того, как получила от «Открытия» письмо, в котором банк предлагал компании сотрудничество и банковские услуги. В «СТИ Решениях» не давали финансовой организации согласие на получение рассылки.

По словам генерального директора компании «СТИ Решение» Вероники Шадуро, как правило, спам приходит от представителей мелкого бизнеса и в таких письмах почти невозможно определить лицо-отправителя.

Шадуро считает, что на примере таких дел «нужно показать спамерам, что наказание реально и даже штат юристов не поможет избежать ответственности».

УФАС признало банк «Открытие» виновным в нарушении закона «О рекламе» и передало материалы для возбуждения административного дела и определения наказания.

Однако в «Открытии» с решением УФАС не согласны — по словам представителей банка, рассылка носила разовый характер, а электронная почта находилась в открытых источниках. Компания планирует обжаловать решение ведомства, рассказали РБК в пресс-службе финансовой организации.

В банке заявили, что письмо компании «СТИ Решение» было «обычаем делового оборота». Адрес был размещен в свободном доступе на сайте, и любое лицо имело право направить письма с предложением.[7]

Цб выделяет «трасту» 79,8 млрд рублей на покупку непрофильных активов «открытия»

27 ноября 2020 года ЦБ РФ сообщил о том, что выделяет банку «Трасту» финансирование в размере до 79,8 млрд рублей на покупку непрофильных активов «ФК Открытие». Эти меры направлены на предупреждение банкротства «Траста». Подробнее здесь.

Цб планирует продать банк `открытие` в 2021 году

Об этом dв июне 2021 года эфире телеканала “Россия-24” сообщила глава Банка РоссииЭльвира Набиуллина. По ее словам, ЦБ не хотел бы продавать банк `Открытие` с большой скидкой, но все будет зависеть от конъюнктуры.

Также Э. Набиуллина сказала, что опыт продажи АТБ (Азиатско-Тихоокеанского банка) заставил регулятора пересмотреть подходы, чтобы для банка Открытие применять различные способы продажи. Потому что, по ее словам, малореально, например, на аукционе одному стратегическому акционеру продать большой банк.

Также Э. Набиуллина рассказала, что для выставленных на продажу банков ЦБ планирует создавать трек-рекорд, чтобы демонстрировать инвестору устойчивый положительный финансовый результат.

Центробанк оценил расходы на спасение «фк открытие» в 250–400 млрд рублей |
бизнес |
rucompromat

Больше всего потребуют «Росгосстрах» и «Траст», полагает регулятор, аналитики считают, что дороже всех станет сам банк «ФК Открытие».

Центробанк может потратить на докапитализацию группы «Открытие» 250–400 млрд руб., значительная часть пойдет на поддержку «Росгосстраха» и банка «Траст», сообщил зампред ЦБ Василий Поздышев Reuters, средства будут предоставляться по графику по мере необходимости. Банк перешел под контроль Фонда консолидации банковского сектора.

Василий Поздышев рассказал, что средства, которые не потребуются на поддержку «Росгосстраха» и «Траста», пойдут на покрытие рисков, связанных с операциями самого «ФК Открытие», в том числе и с операциями, связанными с холдингом. До введения временной администрации, продолжал Поздышев, на сделки банка с «Открытие холдингом», согласно отчетности банка, приходилось около 24% капитала «ФК Открытие». «Сейчас временная администрация определяет, какое же реальное финансирование банк предоставил собственникам, холдингу. Я допускаю, что это может быть больше чем 24%», – сказал Поздышев.

ЦБ сейчас изучает сделки между банком и холдингом, сообщил зампред ЦБ, – чтобы максимум средств вернуть в банк. У холдинга около 100 млрд руб. инвестиций в «ФК Открытие», посчитал он, но и банк предоставлял кредиты холдингу – на разбор этих сделок уйдет несколько месяцев: «Нужно будет развязать холдинг и банк».

Дополнительный анализ:  Работа: Аналитик судебной практики в Москве — Июль 2021 - 65 вакансий |

Аналитики с предположениями ЦБ не вполне согласны. По подсчетам UBS, на группу ЦБ придется потратить около 487,2 млрд руб., из них в 283,8 млрд руб. аналитики оценили дефицит капитала банка «ФК Открытие». По итогам I квартала 2021 г. у банка были проблемные кредиты в размере 239,5 млрд руб., или 13,2% от кредитного портфеля. Если эти кредиты зарезервировать на 100%, то необходимо будет досоздать провизии на 127,4 млрд руб., пишут аналитики UBS. Это почти половина капитала банка на 1 августа.

Вложения в связанные компании, по мнению аналитиков UBS, превышают 100 млрд руб., причем 40 млрд руб. приходится на кредиты, предоставленные «Росгосстраху».

В первые три недели августа «ФК Открытие» потерял 168 млрд руб. депозитов, из-за чего ему пришлось прибегнуть к необеспеченной кредитной линии, аналитики полагают, что банк выбрал по ней 54 млрд руб.

Кроме того, считают аналитики, банку «ФК Открытие» нужно увеличить уровень достаточности капитала первого уровня до 12%, что потребует еще 100,6 млрд руб.

Банку «Траст» может потребоваться 82,8 млрд руб., продолжают аналитики UBS. По итогам первого полугодия 2021 г. у банка был отрицательный капитал в 30 млрд руб. Дефицит капитала «Росгосстраха» аналитики UBS оценили в 11,9 млрд руб.: они подразумевают, что минимальный необходимый капитал составляет 10% от размера активов, если предположить, что страховщик получит такой же убыток во втором полугодии, как и в первом (23,6 млрд руб.). Совокупный дефицит капитала в НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики UBS оценила в 8,1 млрд руб.

«Пока не проведена комплексная оценка активов группы, подводить итоги рано, могут быть еще сюрпризы», – говорит аналитик Fitch Александр Данилов: самый тяжелый актив группы, вероятно, сам «ФК Открытие», прежде всего в силу его размера, а основные риски, которые могут привести к появлению дыры в капитале банка, – кредитование связанных сторон и взаимные операции с «Открытие холдингом» и его «дочками».

Кроме того, продолжает Александр Данилов из Fitch, есть вопросы об использовании пенсионных денег в финансировании операций группы.
Пока у ЦБ нет информации, были ли какие-то активы выведены из «ФК Открытие» перед его санацией. «Сначала нужно определить ситуацию, увидеть, что есть, а чего нет, а потом делать выводы. Пока акционеры группы «Открытие» конструктивно сотрудничают с Банком России, и топ-менеджмент тоже», – сказал Поздышев.

По словам зампреда ЦБ, после ревизии активов какие-то компании группы, возможно, придется закрыть, какие-то – объединить, но большинство компаний ЦБ будет развивать.

С учетом тех оценок, которые есть сейчас у ЦБ, субординированные долги банка, скорее всего, будут списаны, указывает Данилов. О том, что это возможно, регулятор предупредил в день объявления о санации «ФК Открытие». Если достаточность базового капитала банка опустится ниже пороговых значений (5,12% для вечных субординированных долгов и 2% – для других субординированных обязательств), это повлечет списание субординированных требований или их мену на акции. Причем списанию будут подлежать все субординированные требования, в которых не указано, что они подлежат конвертации, вне зависимости от того, когда эти требования образовались.

Из отчетности «ФК Открытие» следует, что у банка 79 млрд руб. субординированного долга и 42 млрд руб. вечных субординированных бондов. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предоставило банку почти 65,2 млрд руб. по госпрограмме докапитализации банков через облигации федерального займа (ОФЗ). Если триггер сработает, то ОФЗ останутся в собственности «ФК Открытие», а кредитные требования АСВ будут конвертированы в акции банка, сообщил Reuters Поздышев. Если затем временная администрация не обнаружит отрицательного капитала, то акции, принадлежащие АСВ, будут списаны перед новой допэмиссией и агентство понесет убытки, констатировал он.

По МСФО банка «ФК Открытие» за 2021 г., у него 111 млрд руб. субординированных долгов (из этого большая часть приходится на АСВ) и 27 млрд руб. вечных субординированных бондов и займов.

Шансы, что инвесторы, вложившиеся в субординированный долг «ФК Открытие», не понесут потерь, призрачны, говорит Данилов: «Обычные суборды начнут списываться или конвертироваться при дыре свыше 130 млрд руб.».

«Мы полагаем, что субординированный долг будет списан», – солидарен с ним аналитик UBS Михаил Шлемов.

<!– AddThis Button BEGIN –>
<div class=”addthis_toolbox addthis_default_style”>
<a class=”addthis_button_facebook_like” fb:like:layout=”button_count”></a>
<a class=”addthis_button_tweet”></a>
<a class=”addthis_button_google_plusone” g:plusone:size=”medium”></a>
<a class=”addthis_counter addthis_pill_style”></a>
</div>
<script type=”text/javascript” src=”//s7.addthis.com/js/300/addthis_widget.js#pubid=54027941″></script>
<!– AddThis Button END –>

Чистая прибыль — 90 млрд рублей по мсфо

7 февраля 2021 года стало известно, что чистая прибыль банка «Открытие» в 2021 году составила 90 млрд рублей по МСФО. Председатель правления банка Михаил Задорнов объяснил подобную прибыль тремя факторами.

По итогам 2021 года портфель кредитов малому и среднему бизнесу превысил 74 млрд рублей[4].

Чистый убыток составил 426,8 млрд рублей

Чистый убыток банка «ФК Открытие» по итогам 2021 года составил 426,8 млрд рублей против 1,5 млрд рублей чистой прибыли годом ранее. Таковы данные консолидированной отчетности кредитной организации по МСФО.

Основной причиной убытков банка стал рост резервов под обесценение кредитов — до 359,89 млрд рублей (с 34,3 млрд рублей в 2021 году), расходы на прочие виды обесценения и резервы увеличились до 94,48 млрд рублей (с 2,25 млрд рублей в 2021-м).

Кредитный портфель банка после вычета резервов за год сократился до 716,2 млрд рублей. Корпоративные ссуды, выданные по соглашениям РЕПО, уменьшились до 74,3 млрд рублей. Средства клиентов на счетах в банке «ФК Открытие» сократились за отчетный период до 870,1 млрд рублей.

Экс-менеджеры «открытия» вернули банку 1,7 млрд руб премий

20 апреля 2020 года стало известно о том, что экс-менеджеры «Открытия» вернули банку 1,7 млрд рублей. Эти премии бывшие руководители получили незадолго до санации кредитной организации.

Как пояснил The Bell председатель правления «Открытия» Михаил Задорнов, банк считает, что топ-менеджмент выплатил премии самому себе, правлению и совету директоров «фактически в банке-банкроте».

По его словам, к 20 апреля 2020 года проводится процедура банкротства «Открытия Холдинга» (прежний собственник банка), в рамках которой продолжается финансовое расследование. Процедура будет использоваться для поиска тех активов, «которые мы еще не видим», отметил он.

Задорнов также напомнил, что ЦБ РФ от имени банка «Открытие» подал к бывшим собственникам иск на 290 млрд рублей.

Ранее Михаил Задорнов рассказывал журналистам, что бывшие топ-менеджеры банка «Открытие» добровольно вернули 840 млн рублей бонусов из 1,4 млрд рублей. Он также выражал надежду на то, что в конечном счете подавляющее количество этих средств вернется путем переговоров — этот путь предправления называл оптимальным.

Оцените статью
Аналитик-эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector