Работа финансового аналитика: описание профессии, обучение, зарплата

Работа финансового аналитика: описание профессии, обучение, зарплата Аналитика

Почему финансовый аналитик важный сотрудник в компании?

Многих ошибок в бизнесе можно было бы избежать, если бы собственник думал не о прошлом или настоящем, а о будущем. Но частенько руководители думают следующим образом: “Сейчас моя компания успешна, у нее все хорошо. Значит, не нужно ничего предпринимать, она будет успешна всегда”.

Однако “Зубр Капитал” как инвестиционная компания должны думать о будущем, потому что выход из компании осуществляется через 3-5 лет после инвестирования. Только с мыслями о будущем, мы сможем вернуть нашим инвесторам деньги с прибылью.

Но часто собственник бизнеса не понимает, с чего начать мысли о будущем бизнеса. Наш универсальный ответ: мысли о будущем бизнеса должны начинаться с построения финансовой модели. По сути это описание вашей компании и ее развития в денежном выражении.

Миллионных и даже миллиардных потерь удалось бы избежать, если бы рядом с каждым генеральным директором находился бы финансовый аналитик, который бы моделировал и показывал, к чему может привести то или иное решение. Занятие аналитика как максимум митигировать риски, как минимум показывать общую картину мира.

В практике инвесткомпании “Зубр Капитал” было несколько кейсов, когда отсутствие аналитика в компании едва не привело к катастрофе. Например, мы вели переговоры с одной крупной компанией. У нее был внешне очень успешный бизнес с потенциалом роста.

Мы смоделировали для них будущее и оказалось, что такими темпами в течение полугода они станут банкротами. После наших советов компания перестала тратить деньги направо и налево. На данный момент она очень успешна.

Это показательный пример, когда директору компании кажется, что сейчас у него денег хватает, и завтра будет денег много, и послезавтра. Но если бы рядом с ним был хороший финансовый аналитик, он бы показал, когда у них наступит кассовый разрыв и все может стать очень плохо. Именно такие специалисты нужны нашему рынку, и мы как «Зубр Капитал» хотим помочь подготовить их.

Что думают другие

Запас прочности банков сейчас выше, чем в кризисы 2008 и 2021 гг., согласны аналитики «Эксперт РА», но из-за развала сделки ОПЕК и коронавируса у банков затормозится один из самых доходных бизнесов – розничное кредитование, а это ударит по прибыльности сектора. Базовый сценарий «Эксперт РА» предполагает возобновление договоренностей между странами ОПЕК, инфляцию выше 4% и повышение ключевой ставки на 1–1,5 п. п. до конца года (сейчас 6% годовых) и нулевой рост российской экономики, а кризисный – падение цен на нефть ниже $35 за баррель, рост инфляции выше 7%, ключевой ставки выше 9%, а также падение российского ВВП больше чем на 1,5%. В базовом сценарии, по оценкам агентства, банки в 2020 г. столкнутся с падением доналоговой прибыли на 20–25%, до 1,2–1,3 трлн руб. Снизится и доходность на капитал – с 14,6 до 11%.

Если попытаться оценить последствия текущего кризиса для банковского сектора в терминах МСФО, то можно вспомнить, что в период с 2021 по 2021 г. проблемные кредиты в целом по сектору выросли с 7,7 до 11,9%, а кредитные потери, скажем, на своем пике в 2021 г. составили 4,2% от среднего кредитного портфеля банковского сектора, говорит аналитик Moody’s Ольга Ульянова. Если экстраполировать такой масштаб кредитных потерь на сегодняшние размеры кредитования, то в целом по сектору резервы могут составить около 2 трлн руб., а такой масштаб потерь в представленном исследовании предполагается уже в случае наиболее негативного сценария из трех (этот сценарий назван кризисным). Такого уровня кредитные потери вполне возможны, и приведут они к тому, что банковский сектор в целом за год сработает «в ноль» или даже будет убыточным, отмечает она. Под риском, по ее мнению, банки с высокой долей кредитов, выданных пострадавшим от коронавируса отраслям (транспорт, туризм, сфера услуг, отели), малому и среднему бизнесу, валютных кредитов заемщикам с низкой долей валютной выручки, возможно – банки, специализирующиеся на беззалоговом потребительском кредитовании.

Описание работы финансового аналитика

Аспекты обязанностей:

  • Финансовое прогнозирование, отчетность и отслеживание операционных показателей
  • Анализ данных, создание модели для принятия решений
    Отчет о финансовых результатах, подготовка к регулярным проверкам руководства
  • Анализировать прошлые результаты, выполнять анализ отклонений, определять тенденции и давать рекомендации по улучшению
  • Работа с командой бухгалтеров, чтобы обеспечить точную отчетность.
  • Оценка показателей, сравнение и анализ фактических результатов с планами, прогнозами.
  • Управление процессом анализа затрат, установление, применение политики, процедур
  • Анализ тенденций, прогнозов, рекомендация действий по оптимизации
  • Рекомендовать интерпретацию данных, проведение сравнительного анализа;
  • Изучение предлагаемых изменений в методах и материалах
  • Выявление, внедрение улучшений процессов, включая создание стандартных и специальных отчетов, инструментов, панелей мониторинга Excel
  • Повышение производительности за счет разработки инструментов отчетности / прогнозирования
  • Проведение маркетинговых исследований, анализа данных, бизнес-аналитики и оценочных мероприятий.
  • Поддержание прочной основы анализа, создание прогнозов, моделей
  • Владение Microsoft Excel упоминается практически в любом описании должности
  • Знание инструментов запроса данных / управления данными чрезвычайно полезно (Access, SQL, Business Objects)

Должностная инструкция финансового аналитика – базовая квалификация:

  • От 0 до 3 лет в сфере финансирования бизнеса или другой соответствующий опыт
  • Высокий уровень владения техниками моделирования
  • Свободное владение формулами и функциями Excel
  • Требуется степень бакалавра, бакалавра или бакалавра (степень бакалавра бухгалтерского учета / финансов / экономики)
  • Сильные аналитические навыки и навыки сбора данных
  • Хорошая деловая хватка

Описание работы финансового аналитика – личность, навыки межличностного общения

  • Способность оптимизировать функции и желание учиться и расти
  • Сильные навыки межличностного общения, включая письменные и устные коммуникативные навыки
  • Способность работать независимо
  • Опыт работы с руководителями высшего звена и представления им отчетов
  • Отличные коммуникативные и презентационные навыки
  • Взаимодействие с высшим руководством
  • Большой опыт моделирования

Основные обязанности:

  • Повышение показателей за счет анализа результатов, прогнозов, отклонений, тенденций
  • Создание рекомендаций, которые будут представлены руководству
  • Разработка моделей для поддержки оценки, планирования и прогнозирования
  • Помощь в процессах составления бюджета, планирования расходов
  • Согласование существующих транзакций посредством перекрестных ссылок на входящие и исходящие данные
  • Проведение сравнительного анализа и исследования рынка для поддержки внутреннего финансового анализа
  • Поддержание актуальных технических знаний инструментов, рыночных условий, тенденций

Основная часть

Бизнес-анализ и системный анализ в ИТ — это наборы практик, методов и задач

  • В современных русскоязычных статьях и книгах, попавшихся мне, найти истину не удалось — чаще всего мнение привязано к конкретной организационной культуре, структуре или ситуации. В некоторых статьях СА могли назвать «системным администратором», в других его пытались сравнить с финансовым аналитиком и так далее (указывать ссылки во избежание конфликтных ситуаций не буду), в третьих БА и СА рассматривались совместно в противовес другим видам аналитиков.
  • В иностранной литературе (основой изучения для БА/СА многие считают книги К.Вигерса и Д.Битти, BABOK, А.Коберна, PMI Guide to business analysis и т. д.), в которых разделения БА и СА отсутствует принципиально. В некотором роде, возможно из-за различий в бизнес-культуре, они ещё больше вводят в заблуждение. Так, книга К.Вигерса и Д.Битти определяет бизнес-аналитика, как «роль в проектной команде, основной обязанностью которой является работа с представителями заинтересованных лиц для выявления, анализа, спецификация, валидация и управление требованиями в проекте. А также его называют аналитиком требований, системным аналитиком, инженером требований, менеджером требований, аналитиков бизнес-систем или просто аналитиком». То есть понятия неотделимы и приравнены друг к другу. В книгах PMI и IIBA упоминание термина «system analyst» вообще довольно скудно, а уж описание его отличия от «business analyst» нет и в помине.
  • Нормативная документация Минтруда (профессиональные стандарты) приводит довольно близкое к реальному разделению, хотя БА в стандарте рассмотрен далеко от ИТ. При этом возникает понимание, почему в отечественном бизнесе понятия так разделены — призма стандартов. Роль БА здесь — обеспечение возможности проведения изменений в организации, приносящих пользу заинтересованным сторонам, путём выявления потребностей заинтересованных сторон и обоснования решений, описывающих возможные пути реализации изменений. Роль СА — разработка, восстановление и сопровождение требований к ПО, информационной системе, продукту, средству, на протяжении их жизненного цикла.
Дополнительный анализ:  Аналитика бизнеса и продаж | Семинары Moscow Business School

*В иностранных источниках используются более подходящие термины «technology focused» и «business focused».

Выявление требованийпроцесс определения требований из различных источников посредством интервью, семинаров, анализа задач, рабочих потоков и документов и других методов
Знание бизнесапонимание предметной области бизнеса, происходящих в нем процессов, бизнес-целей и окружающей среды
Презентациявозможность представить информацию группе людей или отдельных заинтересованных лиц. Может содержать элементы продвижения
Лидерство и дипломатияспособность вести переговоры между бизнес-пользователями и техническими специалистами для разработки наиболее подходящего всем решения
Коммуникациироль посредника, связующего звена между пользователями и бизнесом и техническими специалистами
Исследованиепоиск информации и применение методов анализа и синтеза
Анализ данныхэто умение найти и использовать важные факты, касающиеся предмета анализа
Решение проблемпоиск наиболее удобных (в особенности нетривиальных) решений сложившихся ситуаций
Технические навыкизнание технологий, программирования, создания и настройки БД и другие технических аспектов, стандарты и правил проектирования решений

Что представляет из себя деятельность

Круг выполняемых задач начинается со сбора необходимой информации. Для этого необходимо тщательно и во всех деталях исследовать текущую ситуацию, провести специализированный мониторинг и определить тенденции.

После этапа сбора переходят к систематизации. Среди полученного объема данных нужно выявить основополагающие параметры и события, которые в ближайшем будущем могут сыграть свою роль на рыночной ситуации.

Следующий этап отличается ответственностью, потому что подразумевает составление прогноза и моделирование на основе изученной информации. Эта работа напрямую связана с предыдущими этапами, потому что только при правильном сборе информации можно составить точную модель будущих движений на рынке.Бухгалтер

В состав работы аналитика в области финансов входит множество видов деятельности. Среди самых важных и распространенных выделяются следующие:

  1. Комплексный мониторинг макроэкономических параметров и текущей обстановки в глобальных масштабах.
  2. Аналитический обзор комплекса результатов, касающихся функционирования корпорации.
  3. Оценка производительности управления.
  4. Отслеживание движений и актуальных настроений на рынке.
  5. Составление рекомендация в инвестициях.
  6. Информационное и комплексное информационное сопровождение бизнеса.
  7. Составление анализа и составление профильных отчетов.
  8. Прогнозирование и моделирование, в том числе в отношении торговых операций.

Однозначно определить, чем занимается эксперт, сложно из-за объема выполняемой работы и разноплановость задач. Дополнительно аналитик может выполнять только определенную деятельность для оценки финансового состояния компании.

«в любую минуту»: озвучены сроки нового финансового кризиса – статьи – в мире – свободная пресса

На мировом рынке надулся самый большой пузырь в истории. К такому выводу пришел, в частности, финансист Майкл Бьюрри. Широкой общественности он известен тем, что в свое время сумел предсказать ипотечный кризис 2008 года, послужив прототипом одного из главных героев оскароносного фильма «Игра на понижение», посвященного этим событиям.

Напомним, еще в ноябре прошлого года в своем аккаунте в социальной сети Twitter он разместил пост, в котором сравнил стремительно растущие акции компании Tesla с «ипотечным пузырем 2008 года», однако впоследствии удалил его.

Позже, в марте этого года, Бьюрри написал, что решил отказаться от постов в соцсети, объяснив такое решение визитом представителей Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Спустя еще немного времени, 6 апреля с.г., его аккаунт, где он фигурировал под ником «Кассандра» (так звали мифическую греческую прорицательницу, предсказаниям которой никто не верил), был удален.

Спустя 10 недель с этого момента финансист возобновил свое присутствие в соцсетях, указав, что за время его отсутствия опасения насчет распространения спекуляций усилились. «Люди всегда спрашивают меня, что происходит на рынках. Тут все просто. Везде величайший спекулятивный пузырь всех времен», — написал Бьюрри, обвинив при этом инвесторов в жадности. Ранее он также многократно заявлял, что последние занимаются бездумными спекуляциями, берут на себя слишком высокий риск и вообще гонятся за нереалистичной прибылью.

На этом фоне возникает вопрос — если финансист прав, то, выходит, раздолбанную в пух и прах пандемией коронавируса экономику едва ли не со дня на день ждет очередной экономический кризис?

— В экономике, как известно, существуют экономические циклы¸ – пояснил «СП» доцент РАНХиГС Сергей Хестанов. — Их довольно много, и все они имеют разные масштабы. В основном, когда о них говорят, вспоминают так называемый «цикл Кондратьева». Он более известен среди других, однако на практике не особо интересен, потому что слишком длинный — охватывает период в 50−70 лет, что для большинства людей в силу чисто социальных соображений не слишком значим.

Гораздо более интересен с этой точки зрения так называемый «цикл Жюгляра», масштаб которого колеблется в диапазоне от 7 до 12 лет. Если отталкиваться от него, то я очень хорошо помню, в частности, кризис 1986—1987 годов. Затем кризис повторился в 1997—1998 годы. Тогда, кстати, курс рубля по отношению к доллару за короткое время изменился аж в 6 раз, и я очень хорошо знаю, с какими трудностями сталкивались люди, имевшие на тот момент валютные кредиты.

Потом случился кризис, который мы уже все хорошо помним — ипотечный кризис 2008 года. Нетрудно догадаться, что вероятность следующего кризиса была весьма велика где-то в районе 2021−2021 года. Честно скажу, я сам как человек начал готовиться к этому кризису как раз в 2021 году.

«СП»: — Почему же не накрыло-то мир тогда?

— Понимаете, с очень уж высокой точностью такие явления не прогнозируются в принципе, а тут еще свое слово сказали действия политиков. В частности, Федеральной резервной системы США. Именно из-за ее активных действий мир, как вы говорите, накрыло сильно позже, чем могло бы.

«СП»: — В чем же заключались ее «активные действия»?

— ФРС начала сильно снижать ставки, чем, собственно говоря, и оттянула момент начала очередного мирового финансового кризиса. Но, опять-таки, даже настолько мощная организация, как ФРС США, не обладает безграничными возможностями в борьбе с кризисными явлениями. Поэтому наступление «тяжелых времен» было сдвинуто по времени, но отменить их в принципе оказалось невозможно.

«СП»: — То есть очередной кризис, действительно, не за горами, несмотря на то, что уже сейчас мировая экономика фактически лежит в руинах? Когда же придет очередное «время Ч»? От какого года теперь считать 7−12 лет?

— Кризис — вполне обычное для экономики дело. К нему следует относиться как к сезонному явлению. Понятно, что большинство людей не любит зиму, так уж исторически сложилось. Однако вне зависимости от того, любят ее люди или нет, она все равно год из года наступает. Зима может быть ранней или поздней, холодной или теплой, но с самим ее приходом, увы, ничего не поделаешь.

Так же происходит и с кризисами, которые цикличны. И я вполне допускаю, что очередной среднесрочный циклический кризис мы вполне можем получить прямо сразу же, как только мировая экономика восстановится после коронавирусной пандемии.

— В том, что на мировом рынке явно надулся огромный пузырь, сомневаться не приходится, и определить это легко по нынешним ценам на цветные металлы, — констатировал экономист Леонид Хазанов. — Например, алюминий стоит примерно так же, как и в 2021 году. Та же картина складывается с медью, никелем и прочими цветными металлами, хотя предпосылок для столь позитивной динамики особо-то и нет, и это настораживает.

На подобном фоне очередной экономический кризис может произойти практически в любую минуту. И отправной его точкой может стать совершеннейшая ерунда. Предсказать ее крайне сложно, можно лишь обозначить какие-то «болевые места», где это может произойти с наибольшей вероятностью.

«СП»: — И что же это за места?

— Обычно это либо строительство, либо финансовый сектор, тесно взаимосвязанные между собой. Как только это происходит, эти сегменты начинают «схлопываться», утягивая за собой все остальные сектора. Если подобное произойдет, то я допускаю, что удар по экономике будет очень силен. Ничуть не хуже, чем в прошлом году. Но весь вопрос в том, что будет происходить дальше.

В 2020 году, как мы с вами помним, резко упали цены на нефть, газ, металлы и так далее, но потом начался их «отскок», который продолжается и сейчас, причем довольно неплохо — нефть подошла к отметке в 70 долларов за баррель, хотя ранее ожидалось, что в 2021 году он будет стоить хорошо если 40 долларов.

Но вот как раз вопрос, насколько быстро сможет восстановиться экономика, и ответ на него совершенно не ясен. Если пандемия коронавируса затянется, то данный процесс будет долгим и скачкообразным. Если не затянется, возможно, он займет примерно год-другой.

Совсем, думаю, совсем уж экономика не рухнет, какие бы ограничения не вводились, все равно будут осуществляться перевозки грузов, экспорт угля, нефти, природного газа. Но в любом случае коронавирус, то и дело преподносящий все новые и новые «сюрпризы» в виде очередных штаммов, будет влиять на восстановление как глобальной, так и российской экономики, которая никуда от мира не денется с поправкой на локальные проблемы.

История даманта дэвида

https://www.youtube.com/watch?v=ziNI7hLmeLc

Дамант Дэвид — признанный и выдающийся эксперт в области финансовой аналитики в мире. Он был руководителем Европейской федерации обществ финансовых аналитиков (EFFAS) до 2000 года. Сейчас служит представителем федерации в международном комитете по стандартным отчетам.

Он сформировал сжатую историю профессии, соединив с текущим состояние дел в индустрии. Систематизация информации и периодизация выполнены с точностью и обоснованность каждого события. Дамант Дэвид создал сжатый рассказ, описывающий нюансы профессии и особенности становления.

Дополнительный анализ:  Аналитики назвали самые высокооплачиваемые вакансии для студентов в России - Общество - ТАСС

Задача профессиональных аналитиков актуальна в условиях рыночной экономики. Работа специалистов этого профиля остается не до конца понятной большинству аудитории, что объяснимо ввиду специфики такой деятельности.

После формирования в 1928 году и окончательного оформления в середине 50-х аналитик стали практически полезной частью структуры компаний во всех сферах. Деятельность на поприще аналитики может быть направлена на решение разноплановых задач в разных сферах, в том числе инвестиционной.Экономический анализ

Определяющая задача заключается в комплексном анализе торгово-экономической работы и экономической составляющей. Макроэкономические факторы играют определяющую роль и оказывают влияние на этапы работы компании, поэтому специалист должен внимательно их отслеживать и правильно интерпретировать.

Это заставляет эксперта использовать постоянно растущее количество данных, в том числе относящихся к финансам и экономике косвенно. Дело в том, что многие из них будут оказывать влияние на работу предприятия.

Как стать (где обучают)

Чтобы стать профессиональным аналитиком (в противном случае будет сложно найти работу) потребуется получить соответствующее образование. При выборе места обучения рекомендуется выбирать такие ступени бакалавриата, связанные с экономикой.

При сдаче тестов и профильных работ потребуется пройти испытания по математике, русскому языку. Также понадобится пройти испытание по иностранному языку (предпочтительно английскому), обществознанию.МГУ

Программа обучения в ВУЗе подразумевает знакомство и изучение большого числа дисциплин, среди которых базовыми считаются макроэкономика, микроэкономика, история экономических учений, математические дисциплины. С каждым новым курсом обучения перед студентами открываются новые дисциплины. Это корпоративные финансы, эконометрика.

Ведущими университетами, где можно получить профильное образование, являются «Высшая школа экономики» (НИУ ВШЭ), Финансовый университет при Правительстве РФ, ГУУ, МГУ.

Нетология

В Нетологии есть три курса, расскажу кратко про каждый.

Финансовая аналитика. Основной курс. На удивление, он не очень продолжительный, длится всего пять месяцев, подходит даже начинающим. Преподаватели расскажут вам про финансовую отчетность, планирование и учет рисков, объяснят, как работают финансы в разных типах бизнеса, как привлекается и используется инвестиционный капитал.

Стоимость обучения – 38 500 рублей. Можно приобрести ее в рассрочку на десять месяцев. Платить в таком случае нужно будет по 3 850 рублей в месяц.

Финансы для предпринимателя. По сути, это та же финансовая аналитика, но курс сделан не столько для «обычных» людей, сколько для предпринимателей. Или для тех, кто хотя бы раз пытался запускать собственный бизнес.

Программа очень короткая, длится всего два месяца. Преподаватели познакомят вас с разными типами бизнес-моделей и воронками продаж, научат вести аналитическую работу в Excel и Google Sheets, корректировать бизнес-планы на основании аналитических данных.

Финансовый менеджер. Курс рассчитан на четыре месяца. Подходит, в основном, тем, кто уже работает с финансами или ведет аналитическую работу в компании. Базовое представление об экономических факторах и финансовых инструментах у вас должно быть, иначе изучать курс вам будет сложновато.

Авторы обучающей программы расскажут вам, как анализировать бизнес, создавать планы и стратегии его продвижения, отслеживать результаты, правильно представлять аналитические выводы руководству.

Общая стоимость материала – 66 500 рублей. Можно купить его с рассрочкой на год и платить по 5 541 руб. в месяц.

Обратите внимание, в Нетологии можно экономить на налоговых вычетах и промо-кодах. Перед покупкой каждого курса заказывайте обратный звонок менеджера и спрашивайте, как вам это сделать.

Еще один важный момент – все рассрочки беспроцентные. Так что если берете курс в кредит, переплат никаких нет.

Обучение и оплата труда

До того, как стать финансовым аналитиком, необходимо хорошо познакомиться с особенностями труда. К основным плюсам профессии относят высокий уровень востребованности, перспективы в карьере, возможность развиваться и организовать собственное дело либо работать внештатно, а также высокую зарплату.

Первое, с чего нужно начать – это попытаться объективно оценить собственные сильные и слабые стороны. Для профессии актуально наличие способностей к логическому и системному мышлению, умение концентрироваться на объекте и рассматривать его во взаимосвязи с другими, хорошая память и аналитический склад ума, четкость, точность, умение лаконично излагать мысли, выделять главное и т.д.

Знания и всю важную информацию можно получить в процессе обучения, но без наличия определенных способностей стать хорошим специалистом вряд ли удастся. Сферами экономики и финансов нужно искренне интересоваться, быть готовым к кропотливому труду и с радостью сидеть на одном месте, часами сортируя данные и стараясь в большом объеме информации найти и выделить главное, понять текущие события и составить прогнозы на будущее.

С каждым годом требования к профессиональным знаниям и способностям аналитиков лишь увеличиваются. Национальные ассоциации аналитиков объединяются в международные институты, создают стандарты, единые для всех стран. Если речь идет об аналитике финансовых рынков, то здесь нужно рассматривать особенности каждого из них, постоянно получать новые данные, поспевать за изменениями, спровоцированными развитием информационных технологий.

Учиться желательно в лучших вузах, а потом повышать квалификацию на разнообразных курсах, в магистратуре, на лекциях в ведущих компаниях и исследовательских центрах мира, где удастся получить как теоретические, так и практические знания из «первых рук».

Сертификаты финансовых аналитиков выдают: EFFAS (Европейская федерация обществ финансовых аналитиков), AFSA (Азиатская федерация ценных бумаг), ACIIA (Ассоциация сертифицированных международных аналитиков).

Продавцы-аналитики

В фирме, занимающейся продажами, аналитики оценивают и сравнивают качество ценных бумаг в данном секторе или отрасли. На основе этого анализа, они тогда пишут исследовательские отчеты с определенными рекомендациями, такие как «покупка , » «продажа», «сильная покупка», «продать» или «держать».

Они также отслеживают акции, которые находятся в портфеле фонда, чтобы определить, когда / следует ли продать позицию фонда в этих акциях. Рекомендации этих аналитиков-исследователей имеют большое значение в инвестиционной индустрии, в том числе для людей, работающих в фирмах, работающих на стороне покупателей.

Возможно, самая престижная (и самая высокооплачиваемая) работа финансового аналитика – это работа аналитика со стороны продавца в крупном инвестиционном банке. Эти аналитики помогают банкам устанавливать цену на свои инвестиционные продукты и продавать их на рынке.

Они собирают данные об акциях и облигациях банка и используют количественный анализ, чтобы спрогнозировать, как эти ценные бумаги будут работать на рынке. На основе этого исследования они дают рекомендации по покупке и продаже для клиентов банка, направляя их на определенные ценные бумаги из меню продуктов банка.

Даже в рамках этих специальностей есть узкие специальности: аналитики, специализирующиеся на акциях или инструментах с фиксированной доходностью. Многие аналитики также специализируются на конкретном секторе или отрасли. Например, аналитик может сосредоточиться на энергии или технологиях.

Роль в компании

финансовый аналитик
Согласно исследованию одного из популярных кадровых агентств, финансовые аналитики являются сегодня весьма перспективной профессией, востребованной в инвестиционной и банковской сфере, производстве и ритейле.

При этом сравнительно «молодая» профессия финансового аналитика уже несколько лет регулярно входит в топ наиболее престижных и высокооплачиваемых в России.  На текущий момент опытный финансовый аналитик с профильным образованием в Москве может рассчитывать на заработную плату от 100 000 рублей.

Высокий спрос на специалистов в сфере финансового анализа со стороны корпораций обусловлен ростом объема и сложности бизнес-процессов. Финансовый аналитик необходим компании для оптимизации использования активов с целью максимизации прибыли (чего сложно добиться от специалистов отдела бухгалтерии или финансового контроля, у которых иные задачи и тип профессионального мышления).

Корпоративный финансовый аналитик – это специалист, занимающийся анализом финансовой деятельности компании, составлением бизнес-планов и финансовых прогнозов (на уровне компании и рынка), и консультированием руководства по управлению финансовыми рисками и иным вопросам повышения экономической эффективности деятельности компании (например, по инструментам снижения затрат).

В компании также финансовый аналитик отвечает за разработку и финансово-экономический анализ инвестиционных проектов и финансовых сделок (например, хеджирования , фондирования проектов или реструктуризации самой компании).

В крупным публичных компаниях финансовые аналитики также готовят информационное сопровождение сделок по привлечению финансирования (IPO, SPO, выпуск облигаций и т.д.) для публикации материалов в СМИ, участвуют в ведении переговоров с инвесторами и контрагентами при заключении контрактов.

С учетом высокой степени погруженности финансового аналитика во все бизнес-процессы и «проекты» компании и глубокого понимания стратегии ее развития, должность финансового аналитика является ступенью к более высоким управленческим должностям в корпоративных финансах (например, к позиции или финансового директора CFO ).

Дополнительный анализ:  🎲 40 вопросов по статистике с собеседований на должность Data Scientist

Стоит ли доверять аналитикам в трейдинге и инвестициях

Нет. Я специально вынес этот материал в отдельный блок, чтобы акцентировать на нем ваше внимание.

Ни один человек не знает будущего. И аналитики его не знают в том числе. Да, они анализируют рынок, да, они все такие умные и образованные. Но будущего они все равно не знают.

Если бы был аналитик, который бы умел делать точные прогнозы – все бы слушали только его. А вообще, он никогда бы никаких прогнозов не делал, а просто сам богател бы. И уже давно сместил бы с первых строк журнала Forbes Безоса, Маска, Цукерберга и прочих.

Я прекрасно помню, как лет пять назад все аналитики говорили: «Покупайте доллары. Доллар продолжит укрепляться по отношению к рублю». И что? Доллар побывал на уровне где-то 80 рублей, а потом откатил вниз. И до сих пор прежних «экстремумов» не пробил.

Еще был период на рынке, когда золото падало в течение 20 лет, с 1980 по 2000 год. И все аналитики говорили, что золото может только падать. А потом оно вдруг начало расти, и все очень удивились: «Вау, золото умеет расти!»

Про Баффета

Последний аргумент в пользу того, что не надо слушать аналитиков. Инвестор Уоррен Баффет однажды заключил пари на 10 лет. Условия были такие: Баффет вкладывается в крупнейшие компании индекса S&P 500 и не пытается угадывать, какие ценные бумаги подешевеют, а какие подорожают. А тот человек, который примет пари, будет анализировать рынок и постоянно покупать и продавать ценные бумаги, чтобы получить больше выручки.

Пари с Баффетом заключил Тед Сейдс, который передал свои деньги 5 инвестиционным фондам – то есть как раз в руки аналитиков-управляющих.

Прошло десять лет. Уоррен Баффет, который вложился в S&P 500 и «ничего не делал», получил 85 процентов прибыли. Сейдс, управляющие которого постоянно пытались «предсказывать» рынок, покупали то одно, то другое, получил всего лишь 22 процента.

Вот и доверяйте после этого аналитикам.

Требования к знаниям

Неоспоримым является тот факт, что работа финансового аналитика связана с очень большой ответственностью. Исходя из этого предъявляются соответствующие требования к уровню подготовки специалистов такого уровня. И речь в данном случае идет о таких важных моментах, как:

  • наличие солидного багажа теоретических знаний;
  • знание бухучета и составления отчетности;
  • опыт применения комплексного подхода к исследованиям (имеется в виду как рынок целиком, так и его сегменты или же конкретный объект для капиталовложений);
  • теоретическая подготовка, а также практические навыки технического и фундаментального анализа;
  • полное понимание механизмов и всех особенностей конкретного рынка.

Кстати, существуют международные стандарты, применяемые при оценке уровня профессионализма аналитиков. Как правило, национальные сообщества специалистов объединяются в крупные организации, которые и занимаются разработкой стандартов. Так, в Европе за сертификацию отвечает федерация обществ финансовых аналитиков (EFFAS).

Двадцать лет назад появилась международная квалификация Certified International Investment Analyst – CIIA. Стоит отметить, что на данный момент она является самой авторитетной в мире. Разработкой стандартов в 2000 году занимались представители упомянутых ранее Европейской и Азиатской федераций. И речь идет о специалистах из 32-х стран, представляющих Европу, Азию, а также Латинскую Америку.

Чуть позже начала свою деятельность Ассоциация сертифицированных международных аналитиков. Начиная с 2001 года и по сегодняшний день сертификация ACIIA активно внедряется практически во всем мире. В Российскую Федерацию она «пришла» в 2002 году.

Главной задачей при этом является проведение экзаменов, по результатам которых и присваивается квалификация сертифицированного международного специалиста в области инвестиционной аналитики.

Для присвоения категории CIIA кандидату потребуется успешно сдать национальный и общий экзамены. При этом последний состоит из двух этапов. Кстати, в РФ сообщество профессионалов представлено в лице Гильдии инвестиционных и финансовых аналитиков (ГИФА).

Арсенал хорошего аналитика должен включать в себя следующие категории знаний:

  • понимание особенностей влияния на рынки различных экономических факторов, а также движения процентных ставок, то есть речь идет об общеэкономических знаниях;
  • методы современного анализа и ведение статистических отчетов;
  • составление финансовых прогнозов;
  • законодательная база (деловое право, налогообложение и прочее);
  • принципы бухгалтерского учета;
  • особенности конкретных отраслей с учетом специализации компании;
  • принципы и механизмы инвестирования;
  • оценка потенциальных рисков.

Требуемые навыки и образование

По сравнению со многими высокооплачиваемыми профессиями, квалификация финансового аналитика гораздо менее жесткая и четко определенная. В отличие от права и медицины не существует минимальных образовательных минимумов для всей карьеры. То, столкнетесь ли вы с необходимостью лицензирования, зависит от таких факторов, как ваш работодатель и ваши конкретные должностные обязанности.

Тем не менее, в 21 веке степень бакалавра – желательно по специальности  экономика, финансы или статистика  – стала де-факто требованием для того, чтобы стать финансовым аналитиком. Среди других специальностей, на которые смотрят положительно, – бухгалтерский учет и математика, и даже биология и инженерия, особенно если кто-то заинтересован в специализации аналитика в этих отраслях.

Крупные инвестиционные банки, где выплачиваются MBA в престижной бизнес-школе. Выпускников MBA часто нанимают в качестве старших аналитиков сразу после окончания бизнес-школы.

Независимо от образования, успешная карьера финансового аналитика требует сильных количественных навыков, экспертных способностей к решению проблем, умения использовать логику и коммуникативных навыков выше среднего. Финансовые аналитики должны обрабатывать данные, но они также должны сообщать о своих выводах своему начальству в ясной, краткой и убедительной форме.

Чем занимается

В обязанности аналитика входит:

  1. Сбор информации.
  2. Ее сортировка, отбор, компоновка, удаление ошибок, то есть подготовка к дальнейшему анализу.
  3. Поиск закономерностей.
  4. Интерпретация данных, упрощение для лучшего понимания тенденций, формулировка выводов.
  5. Выработка предложений для улучшения показателей.

В результате этой деятельности из массы разрозненных сведений складывается целостная картина, способствующая принятию правильных управленческих решений. Хороший дата-аналитик должен разбираться в бизнес-процессах, отлично знать продукт, над созданием и реализацией которого работает компания.

Чтобы успешно выполнять эти задачи, аналитик должен обладать рядом качеств.

  • Поскольку общение в течение рабочего дня происходит исключительно с компьютером, а не людьми, аналитику надо быть интравертом.
  • Обязательно обладать терпением и усидчивостью, поскольку приходится постоянно повторять одни и те же действия.
  • Иметь развитое логическое мышление, чтобы, анализируя информацию, находить закономерности в массе разрозненных сведений.
  • Педантичность и внимательность тоже обязательны для специалиста.

Data Analyst должен:

  • Владеть средствами и методами интеллектуального анализа информации.
  • Знать языки программирования.
  • Уметь управлять хранилищами ETL и аналитическими системами BL.
  • Знать и использовать инфраструктуру Apache Hadoop.
  • Разбираться в высшей математике.
  • Понимать, как анализировать бизнес-процессы, быть знакомым с проектным менеджментом.

Если статистика дает возможность изучить конкретный вопрос, то аналитика исследует тему со всех сторон, сравнивает разные решения, находит ошибки, проверяет догадки, сопоставляет события по множеству параметров. И этим открывает новые способы развития бизнеса.

Вам будет интересно прочитать

Как освоить Веб разработку на Python Django?

Чем приходится заниматься

Аналитики в области финансов имеют довольно напряженный график работы. К их обязанностям можно отнести:

  1. наблюдение за тенденциями изменений на мировом рынке,
  2. анализ финансовых показателей деятельности коммерческих организаций или предприятий,
  3. анализ эффективности менеджмента компаний,
  4. инвестиционное консультирование и информационное сопровождение,
  5. составление прогнозов и рекомендаций.

В некоторых случаях требуется публикация материалов в средствах массовой информации. Обязанности определяет работодатель с учетом специфики деятельности его организации. Так что они могут быть самые различные.

Финансовые аналитики могут работать в различных сферах деятельности. Исходя из этого, определяется его специализация:

  • Такие специалисты успешно работают в финансовых и инвестиционных компаниях, в банковских организациях.
  • Они также являются незаменимыми работниками в органах государственного регулирования.
  • Они нужны в крупных корпорациях и фондовых биржах.

Хорошим финансистом могут стать люди, которые:

  1. обладают аналитическими способностями,
  2. имеют отличную оперативную память,
  3. отличаются терпимостью и внимательностью.
  4. Работа данного специалиста требует усидчивости и умения доводить свое дело до конца.
  5. Важны глубокие познания в области экономики, бухгалтерии.
  6. Финансовые аналитики должны уметь выбирать и синтезировать информацию, упорядочивать ее, доносить до клиента.

Так что, если вы хотите стать хорошим специалистом, важно обладать всеми этими качествами.

Оцените статью
Аналитик-эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector