Начиная с версии 3.0.43.223 «1С:Бухгалтерия 8», можно проанализировать финансовое состояние собственной организации – теперь трудоемкие расчеты выполняются в программе одним кликом.
В сервисе Контур-Фокус доступен финансовый анализ организаций, основанный на годовой бухгалтерской отчетности. Анализ подготавливается с помощью сервиса Контур.Эксперт и представляет собой многостраничные отчёты с расчётами всех показателей и диаграммами. Данная возможность позволяет разработать стратегию улучшения финансового состояния, а также изыскать резервы для улучшения финансовых показателей. С финансовым анализом связаны такие возможности системы Контур.Фокус как:
Каждый раздел в блоке Финансовый анализ является не просто страницей в виде отчета с цифровыми показателями, а полнофункциональной формой.
В разделе присутствуют блоки Аналитический Баланс, Аналитический отчет о финансовых результатах, Аналитический отчет о движении денежных средств, в которых объединены анализ структуры и динамика показателей бухгалтерской отчетности.
Вкладка СРАВНЕНИЕ содержит функционал сравнения показателей компании со средними значениями по отрасли, региону либо собственному списку компаний.
Вкладка АНАЛИЗ позволяет получить аналитику изменения показателей во времени.
Все показатели блока Расчет коэффициентов, абсолютные и относительные, также сведены в единую таблицу. Можно выбрать интересующий набор показателей и отобразить их на графике. Как и в случае анализа финансовых показателей, предусмотрена работа в режимах АНАЛИЗ и СРАВНЕНИЕ.
Система позволяет отобрать показатели для отображения в таблице и на графике и сохранить выбранные значения в наборах. Таких сохраненных настроек может быть несколько – например, один набор может сопоставлять рентабельность компании с макроэкономическими показателями, другой – показывать структуру баланса, а третий – сравнить изменения оборачиваемости с денежным потоком.
Если для ваших целей нет необходимости использовать все показатели, вы можете отобрать только нужные из них, отметив их галочкой в настройках Финансового анализа, и при открытии других карточек компаний эти настройки будут применены по умолчанию.
В СПАРКе содержится также вся бухгалтерская отчетность компаний и другие финансовые документы — см. раздел Финансовая отчетность.
Облачные продукты для личного и корпоративного финансового учёта. Собирают статистику по доходам и расходам, продажам и складским запасам. Наглядно демонстрируют движение денежных средств с помощью графиков и диаграмм. Прогнозируют выручку в заданный период, контролируют оплату счетов и формируют список должников. Напоминают о необходимости подачи налоговых деклараций и бухгалтерской отчётности, оплаты налогов и фиксированных взносов.
Отметьте, если используете. Это улучшит ваши персональные рекомендации.
Сервис финансовой аналитики и управленческого учёта для бизнеса. Помогает найти точки роста и больше зарабатывать.
Сервис финансового и управленческого учета для бизнеса. Помогает снизить расходы и больше зарабатывать
Сервис управленческой отчётности, который интегрируется с 1С и самостоятельно строит управленческую отчётность.
Сервис для выставления счетов и отправки их клиентам. В одном сервисе, всё, что нужно для бизнеса: подготовка актов, товарных накладных, УПД, счетов-фактур, заказов, платежек, договоров и доверенностей. Контроль оплаты счетов. Работа с должниками. Управленческий учет для предпринимателя.
Сервис управленческого учёта и сквозной аналитики по финансам, маркетингу, продажам и товарам.
Инструмент для собственников и руководителей бизнеса, а так же финансовых директоров по увеличению прибыли и масштабированию бизнеса.
Сервис финансового учета для малого бизнеса, который помогает собственникам взять под контроль учет денег, планирование, рентабельность.
Полнофункциональный инструмент для финансового директора. Позволяет управлять финансами предприятия, консолидировать данные из бухгалтерских программ, формировать управленческую отчетность.
Онлайн-сервис для автоматизации строительного бизнеса.
Строительная CRM, созданная специально для застройщиков.
В том, что финансовый анализ необходим, сегодня уже никто не сомневается. Принимать правильные решения, просчитанные на несколько шагов вперед, предвидеть финансовые результаты деятельности организации и достигать новых вершин в бизнесе невозможно, не располагая точными данными о финансовом положении организации и ее эффективности.
Основным источником данных для проведения финансового анализа являются данные двух форм бухгалтерской отчетности: бухгалтерский баланс (форма 1) и отчет о прибылях и убытках (форма 2).
- Что такое бухгалтерская отчетность?
- Ваш финансовый аналитик
- Возможности
- 600
- 700
- Цены
- О программе
- Финанализ для полной и упрощённой системы налогообложения
- Готовый финанализ для АУ
- Динамика показателей
- Интеграция с ПАУ
- Примеры сформированных отчетов в F-Анализе
- Видеообзор программы F-Анализ
- Остались вопросы?
- Техническая поддержка
- Что вы получаете
- Документы
- Аппаратные требования
- До 12 месяцев
- Рентабельность
- Подробный финансовый анализ
- Ramex Есть бесплатный тариф
- Экспертный рейтинг отчетности
- Коэффициенты
- Сводная информация финансового анализа
- Статистическая оценка отчетности
- Отчет «Финансовый анализ» для принятия управленческих решений
- Как Фокус поможет оценить финансовое состояние компании
- Наши продукты
- Преимущеста
- Доступно на тарифах
- Раздел «Главное»
- Бухгалтерская отчетность и ее анализ по данным учета
- Оценки
- СКИФ Есть бесплатный тариф
- Автоматический финансовый анализ
- Финансовый мини-анализ
- Периодичность обновления
Что такое бухгалтерская отчетность?
Бухгалтерская отчетность – система данных, характеризующая состояние хозяйственной деятельности, а также итоги работы организации за отчётный период; составляется по данным финансового учета.
Бухгалтерский баланс показывает состояние имущества, собственного капитала и обязательств организации непрерывно нарастающим итогом с момента создания организации. Из всех форм бухгалтерской отчетности бухгалтерский баланс содержит наибольшее количество данных о деятельности организации, необходимых для оценки ее финансового положения: объемы денежных средств, материальных запасов, инвестиций.
Анализ бухгалтерского баланса позволяет оценить эффективность размещения активов предприятия, их достаточность для текущей и предстоящей хозяйственной деятельности; оценить структуру, размер и эффективность привлечения инвестиций; позволяет судить о способности руководства организации развивать бизнес и увеличивать прибыль.
К основным задачам анализа бухгалтерского баланса можно отнести:
- оценку имущественного положения анализируемого предприятия;
- анализ ликвидности отдельных групп активов;
- изучение состава и структуры источников формирования активов;
- характеристику обеспеченности обязательств активами;
- анализ взаимосвязи отдельных групп активов и пассивов;
- анализ способности генерировать денежные средства;
- оценку возможности сохранения и наращивания капитала.
Отчет о прибылях и убытках является источником информации об уровне экономической эффективности деятельности предприятия, используется для анализа тенденций формирования показателей финансовых результатов и оценки управленческих решений за отчетный период.
Анализ прибылей и убытков предприятия позволяет определить, за счет чего была получена прибыль (убыток) в том или ином отчетном периоде, и определить динамику роста (падения) прибыли. В отличие от бухгалтерского баланса, отчет о прибылях и убытках отображает результаты хозяйственной деятельности только за отчетный период (квартал, полугодие, год).
К основным задачам анализа отчета о прибылях и убытках можно отнести:
- оценка динамики показателей балансовой и чистой прибыли;
- выявление степени влияния различных факторов на прибыль;
- оценка показателей рентабельности;
- выявление резервов увеличения прибыли.
Ваш финансовый аналитик
Уникальная возможность испытать программу «Ваш финансовый аналитик» прямо сейчас в сети Интернет
Ваш финансовый аналитик
Ваш финансовый аналитик – это система интеллектуального анализа финансового состояния организации по данным бухгалтерской отчетности. Главная особенность системы – полное исключение вашего участия в аналитическом процессе. Вы вводите данные бухгалтерской отчетности и получаете по результатам анализа отчет, ничем не отличающийся от составленного аналитиком-профессионалом!
Возможности
Возможность совместного использования программы по локальной сети или через Интернет (для соответствующих редакций программы), возможность использования программы как на Windows, так и на UNIX-серверах.
Автоматически формируется документ «Внутрифирменный приказ об утверждении методики анализа», который описывает методику финансового анализа, заложенную в программе (при этом учитываются сделанные пользователем изменения в формулах расчета показателей).
Редактировать полученный отчет можно прямо в программе — обязательное наличие MS Word или другого редактора не требуется.
В программу заложена возможность редактирования и создания шаблонов, добавление данных для анализа, добавления формул.
Возможность выбора различных шаблонов отчета: «Полный финансовый анализ», «Пояснительная записка к бухгалтерской отчетности», «Сертификат рейтинга финансового состояния», «Оценка стоимости организации».
По результатам анализа можно получить эффектный, защищенный от подделки сертификат, подтверждающий присвоенный организации рейтинг финансового состояния.
Уникальная авторская методика рейтинга — по результатам анализа рассчитывается итоговый рейтинг, отражающий финансовое состояние организации (от оценки «отличное» до оценки «критическое»).
Возможность исключить ручное заполнение форм отчетности за счет импорта данных из файла, предоставляемого в налоговую инспекцию.
Простота и удобство ввода исходных данных — данные вводятся в той форме, в которой они содержатся в бухгалтерской отчетности, не требуя никаких предварительных пересчетов.
По итогам анализа обобщаются все отрицательные и положительные стороны финансового состояния предприятия, делается заключительный вывод.
Возможность выбирать различные параметры отчета: формируемые разделы и подразделы, стили используемой в комментариях лексики, уровень использования в отчете критики и т.п..
Цветовое форматирование числовых показателей в зависимости от их значения, соответствия нормативу (при этом учитываются настройки качественных значений показателей, сделанные пользователем).
Гибкий подход к формированию в отчете таблиц — вам не придется склеивать по ширине листы, чтобы уместить на них таблицы с анализом за несколько лет.
Можно легко изменить формулы расчета показателей, их качественные оценки без нарушения автономности и качества составления отчета, что делает продукт незаменимым не только для пользователей, не владеющих финансовым анализом, но и для специалистов в этой области.
Анализ как одиночной бухгалтерской отчетности, так и отчетности за несколько периодов (месяцев, кварталов, лет) с желаемых шагом.
Отчет по результатам анализа имеет законченный вид и ничем не отличается от созданного аналитиком-профессионалом, охватывая практически все показатели, которые возможно рассчитать по данным бухгалтерской отчетности (объем полного отчета — ок. 20 листов).
Полная автономность работы, не требующая от пользователя знаний финансового анализа.
Программа для автоматизированного проведения анализа финансового состояния предприятия
600
новых программ куплено за год
700
отчетов формируется в программе ежемесячно
Версия 2.3 от 3 августа 2021 года
доступна для скачивания
Цены
Стоимость программы на 1 рабочее место:
14 200 Р
Стоимость дополнительного рабочего места:
4 800 Р
О программе
Вы получаете полный финансовый отчёт со значениями основных показателей, полнотекстовыми выводами по ним и по всему отчёту в целом.
Финанализ для полной и упрощённой системы налогообложения
Программа содержит формы бухгалтерской отчетности по упрощённой и полной системе налогообложения и позволяет провести финанализ для предприятий находящихся на УСН.
Готовый финанализ для АУ
Программа автоматически формирует документ финанализа для отчёта арбитражного управляющего при проведении процедур банкротства согласно Постановлению Правительства №367 «Об утверждении Правил проведения арбитражным управляющим финансового анализа».
Динамика показателей
Анализ показателей проводится в разрезе различных периодов, в зависимости от того анализ какого периода вы выберете: несколько лет, год или квартал.
Интеграция с ПАУ
Пользователи программы «Помощник арбитражного управляющего» могут легко импортировать данные по предприятиям и балансы в F-Анализ. Арбитражный управляющий сможет провести финансовый анализ организаций, по которым он ведёт процедуры банкротства.
Примеры сформированных отчетов в F-Анализе
Процессор: Процессор x86 или x64 с двумя ядрами на тактовой частоте от 1 ГГЦ и более
Память: 1 ГБ (для 32-разрядных систем); 2 ГБ (для 64-разрядных систем). и более
Операционная система: Windows 7 и выше
Браузер: Internet Explorer версии 11.0 и выше
Другое: Для использования интернет-функций необходимо подключение к Интернету.
Видеообзор программы F-Анализ
Остались вопросы?
Отправьте заявку, наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время и ответят на интересующие вас вопросы.
Техническая поддержка
Стоимость технической поддержки вычисляется как процент
от стоимости комплектации программы.
Внимание! Приобрести техническую поддержку можно только, если у пользователя установлена последняя и предпоследняя версия программы.
В остальных случаях приобретается Разовое обновление.
Разовое обновление приобретается на условиях публичной оферты. Техническая поддержка приобретается на условиях публичной оферты.
* Стоимость технической поддержки вычисляется как процент от стоимости полной комплектации программы по договору и не может быть ниже минимальной — 4 700 руб.
Что вы получаете
- Помощь в настройке и работе с программой;
- Осуществление пожеланий пользователей;
- Формирование списка аффилированных компаний;
- Условия региона в отчете п.6 «Хозяйственная и инвестиционная деятельность»;
- Анализ денежно-кредитной политики ЦБ РФ в отчете п.6 «Хозяйственная и инвестиционная деятельность»
- Бухгалтерский баланс из базы ФНС России и Росстат;
- Обновление вашей программы до последней версии;
- Восстановление баз данных;
- Перенос рабочих мест;
- Удаленное подключение к рабочему месту пользователя;
- Анализ контрагентов;
- Взаимодействие с Витриной данных ПАУ
Версия 2.3
Выпущена 3 августа 2021
Документация по работе в программе «F-Анализ», полезные инструкции и ответы на часто задаваемые вопросы.
Документы
Программу F-Анализ рекомендуется устанавливать на компьютер с ОС Windows следующих версий:
Для просмотра и печати документов, генерируемых программой, используется Microsoft Word. Поэтому в системе должен быть установлен пакет Microsoft Office 2010/2013/2016/2019, обязательно содержащий Access.
Для триальной версии должен быть установлен пакет Microsoft Office 2010/2013/2016/2019.
Для работы программы на компьютере должен быть установлен браузер Internet Explorer версии не ниже 11.0.
Аппаратные требования
Замечание: Необходимый объем дискового пространства сильно зависит от набора системных компонент, которые необходимо установить или обновить. Этот набор включает обновления WMI, Jet, MDAC, . NET Framework.
Программа оптимизирована под разрешение экрана 1280 x 720 и выше.
При установке программы необходимо предварительно установить:
Стоимость разового обновления вычисляется как процент от стоимости комплектации программы
и от периода времени, прошедшего с выхода вашей версии до выхода последней версии программы.
До 12 месяцев
Представляем Вашему вниманию новый веб-сервис «Контур.Эксперт». Этот сервис поможет пользователям повысить эффективность бизнеса, извлекая полезную информацию из имеющихся финансовых показателей предприятия.
Наш продукт идеально подойдет как для бухгалтера, так и для руководителя организации: пользоваться программой для финансового анализа может человек с любым уровнем бухгалтерской грамотности. Удобный в пользовании сервис запрашивает минимум информации и дает предельно четкий результат.
Сервис Контур.Эксперт позволяет проводить быстрый и точный финансовый анализ, а так же, снизить вероятность выездной налоговой проверки.
С помощью Эксперта Вы сможете:
- оценить финансовые показатели компании по итогам квартала;
- определить факторы, влияющие на состояние компании, выявить «болевые точки» и установить причину их появления;
- отследить изменения показателей финансового состояния;
- обеспечить обоснование принимаемых управленческих решений в области финансов; и прогнозирование возможных финансовых результатов при разнообразных вариантах использования ресурсов;
- повысить эффективность деятельности организации, путем выявления резервов для улучшения финансового состояния.
На основе введенных пользователем данных программа, осуществляющая финансовый анализ предприятия, дает оценку вероятности выездной налоговой проверки по пятибалльной шкале. Кроме того, вы сможете просмотреть детализацию итогов по каждому из показателей. Предлагаемая СКБ Контур программа финансовый анализ делает понятным и максимально доступным для широкого круга пользователей.
Рентабельность
В разделе Рентабельность выводится расчет четырех относительных показателей экономической эффективности предприятия:
- Рентабельность продукции;
- Рентабельность компании;
- Рентабельность активов;
- Рентабельность продаж.
В общем случае рентабельность рассчитывается как отношение прибыли к активам или потокам, ее формирующим. Чтобы получить расшифровку расчета по каждому из показателей следует перейти по соответствующей гиперссылке Показать расчет. Расчетные показатели рентабельности по основному виду деятельности организации сравниваются со среднестатистической (для данной отрасли, то есть для основного ОКВЭД) рентабельностью по данным Росстата.
Подробный финансовый анализ
Чтобы получить многостраничный отчет с подробным финансовым анализом компании, необходимо навести курсор на буквенную оценку «Экспертного рейтинга отчетности» и в появившемся окошке кликнуть «Открыть отчёт».
Экспертный рейтинг отчётности
Финансовый анализ — это обширный документ с аналитическими данными, подготовкой которого занимаются эксперты. Источником информации является годовая бухгалтерская отчётность компании. Помимо оценки финансового состояния, итоговый документ содержит в себе выводы и предложения по дальнейшему развитию компании.
Пользователю доступен полный финансовый анализ интересующей компании в формате .pdf, подготовленный специалистами системы Контур.Эксперт с применением оценки рисков по методике Сбербанка.
Содержание финансового анализа:
- Анализ финансового положения
Структура имущества и источники его формированияОценка стоимости чистых активов организацииАнализ финансовой устойчивости организации
Основные показатели финансовой устойчивости организацииАнализ финансовой устойчивости по величине излишка (недостатка) собственных оборотных средствАнализ ликвидности
Расчет коэффициентов ликвидностиАнализ соотношения активов по степени ликвидности и обязательств по сроку погашения - Структура имущества и источники его формирования
- Оценка стоимости чистых активов организации
- Анализ финансовой устойчивости организации
Основные показатели финансовой устойчивости организацииАнализ финансовой устойчивости по величине излишка (недостатка) собственных оборотных средств - Основные показатели финансовой устойчивости организации
- Анализ финансовой устойчивости по величине излишка (недостатка) собственных оборотных средств
- Анализ ликвидности
Расчет коэффициентов ликвидностиАнализ соотношения активов по степени ликвидности и обязательств по сроку погашения - Расчет коэффициентов ликвидности
- Анализ соотношения активов по степени ликвидности и обязательств по сроку погашения
- Анализ эффективности деятельности организации
Обзор результатов деятельности организацииАнализ рентабельностиРасчет показателей деловой активности (оборачиваемости) - Обзор результатов деятельности организации
- Анализ рентабельности
- Расчет показателей деловой активности (оборачиваемости)
- Выводы по результатам анализа
Оценка ключевых показателейРейтинговая оценка финансового состояния организации - Оценка ключевых показателей
- Рейтинговая оценка финансового состояния организации
- Приложения
Определение неудовлетворительной структуры балансаРасчет рейтинговой оценки финансового состояния - Определение неудовлетворительной структуры баланса
- Расчет рейтинговой оценки финансового состояния
Информация, представленная в готовом финансовом анализе, позволяет определить какие факторы непосредственно влияют на финансовую устойчивость, какие меры смогут улучшить финансовые показатели, также подобные сведения полезны для разработки дальнейшей стратегии использования ресурсов для достижения наилучшего финансового результата.
Ramex
Есть бесплатный тариф
CRM для оконного и строительного бизнеса. Помогает не терять клиентов, дожимать до договора, уменьшить расходы на рекламу, управлять замерщиками, монтажниками и вести учет финансов.
Онлайн-сервис учета инвестиций в ценные бумаги.
Сервис аналитики и прогнозов для владельцев бизнеса. Повышает качество и скорость принятия управленческих решений на основании данных.
Сервис 1С в Облаке.
Облачная CRM-система для управления компанией: учет клиентов, сделок и финансов, запись клиентов, шаблоны документов, sms и email-рассылки. S2 поможет навести порядок в отделе продаж, облегчить контроль и повысить прибыль.
Сервис финансового и управленческого учета, планирования и анализа бизнеса
Простое планирование финансов для розничной торговли.
Сервис для управленческого учета в малом бизнесе
Сервис управленческого и финансового учёта для малого и среднего бизнеса с глубокой бесшовной интеграцией с 1С:Бухгалтерией и популярными банками.
Сервис для управления финансами.
Сервис, с помощью которого можно получать моментальные платежи из любых стран мира прямо на карту своего банка. Оплата производится через любой браузер за считанные секунды, поэтому перевести деньги можно даже с телефона.
Онлайн-сервис бюджетирования и управленческого учета для малого и среднего бизнеса.
Управление денежными потоками предприятия.
Автоматизация управленческого учета для малых предприятий. Простое использование и понятные отчеты.
Облачный сервис для работы в 1С через интернет.
Финансовый учёт для малого бизнеса. Позволяет управлять продажами, расходами, планировать будущие платежи и анализировать с помощью дашбордов финансовое состояние компании.
Сверка взаиморасчетов быстро, легко и без ошибок
Облачная программа для автоматизации работы сервисных центров. Комплексно решает задачи работы с заказами, складского учета и документооборота.
CRM и ERP cистема для автоматизации сервис центров и ремонтных мастерских: учет клиентов, бухгалтерский учет, склад, автоматизация процессов и прочие возможности.
Система обеспечивает качественно новый уровень работы переводческого бизнеса. С помощью неё сотни бюро привлекают клиентов, снижают расходы, управляют качеством работ, автоматизируют процессы и получают отчеты о показателях работы компаний.
Сервис для контроля затрат на сотовую связь в режиме реального времени.
Программный комплекс для управленческого учета в режиме реального времени.
Сервис позволяет вести бухгалтерию без бухгалтера и анализировать бизнес.
Экспертный рейтинг отчетности
Этот показатель отражает финансовое состояние компании. Рейтинг вычисляется по эвристической методике на основе анализа финансовых показателей и места в отрасли. Итоговая оценка отображается на графике.
Значения оценок экспертного рейтинга:
- AAA — отличное финансовое состояние;
- AA — очень хорошее;
- A — хорошее;
- BBB — положительное;
- BB — нормальное;
- B — удовлетворительное;
- CCC — неудовлетворительное;
- CC — плохое;
- С — очень плохое;
- D — критическое.
Если кликнуть на значение рейтинга за интересующий год, откроется подробный отчет по финансовому анализу в формате PDF. Его готовят специалисты сервиса Контур.Эксперт.
Финансовый анализ — это подробный отчет с аналитикой, подготовленный на основе ежегодной бухгалтерской отчетности. Эксперты оценивают финансовое положения компании, анализирует эффективность деятельности, делают выводы о работе организации.
Информация позволяет понять, какие факторы влияют на финансовую устойчивость и что поможет улучшить эти показатели. Отчет готовится ежегодно — по мере обновления данных бухгалтерской отчетности.
Коэффициенты
В разделе Коэффициенты представлен расчет четырех относительных показателей, позволяющих с разных точек зрения проанализировать финансовое состояние предприятия (рис. 2):
- Коэффициент текущей ликвидности;
- Коэффициент быстрой ликвидности;
- Коэффициент абсолютной ликвидности;
- Коэффициент наличия собственных средств.
Рис. 2. Раздел «Коэффициенты»
Коэффициенты рассчитываются по данным бухгалтерской отчетности.
Чтобы получить расшифровку расчета по каждому из коэффициентов, следует перейти по соответствующей гиперссылке Показать расчет. Для наглядности восприятия показателей используется так называемая динамическая шкала. Такая же шкала используется в разделах Рентабельность и Оценки.
Сводная информация финансового анализа
Показатели финансового анализа доступны пользователю на карточке компании (вкладке «Сводка» ) в блоке «Финансы на конец 2019 года».
Блок “Финансы на конец 2019 года”
Статистическая оценка отчётности предназначена для определения возможности банкротства компании в ближайшее время. Система Контур.Фокус проводит оценку кредитных рисков, исходя исключительно из данных бухгалтерской отчётности. Оценка ставится по шкале от 0 до 100 баллов, где максимальное значение обозначает минимальный риск банкротства.
Экспертный рейтинг отчётности направлен на комплексную оценку деятельности компании, которая производится на основании усреднённых значений финансовых показателей организации с учётом отрасли. Оценка проставляется буквенным обозначением, расшифровка которого приведена в таблице.
Статистическая оценка отчетности
Этот показатель отражает вероятность банкротства организации в следующем году. Оценка дается на основе анализа финансового состояния, показателей бухгалтерской отчетности, места в отрасли. Такой подход позволяет получить максимально объективный результат.
Отчетность организации оценивается по шкале от 0 до 100 баллов. Чем больше баллов, тем ниже риск банкротства. С оценкой 20 баллов в следующем году банкротится каждая десятая компания. С оценкой 40 баллов — каждая сотая. С оценкой 60 баллов — каждая тысячная. Чтобы узнать вероятность банкротства компании, нужно кликнуть на итоговый балл.
Отчет «Финансовый анализ» для принятия управленческих решений
Доступ к отчету Финансовый анализ осуществляется по одноименной гиперссылке из раздела Руководителю – Анализ.
В командной строке необходимо выбрать из справочника организацию, для которой выполняется финансовый анализ, и указать дату отчета. Отчет формируется нарастающим итогом с 1 января года, соответствующего указанной дате, по указанную дату.
Если в поле Данные учета на указан не последний день года, то анализ выполняется с использованием прогнозных данных на конец года.
Финансовый анализ, выполненный программой для собственной организации, более подробный и развернутый, чем финансовый анализ стороннего предприятия в рамках Досье контрагента.
Во-первых, это объясняется тем, что отчет Финансовый анализ использует данные учетной системы, а анализ в Досье контрагента – только данные бухгалтерской отчетности, публикуемые Росстатом.
Во-вторых, финансовый анализ предприятия контрагента служит лишь дополнением к оценке его благонадежности наряду с другими критериями, а отчет Финансовый анализ представляет собой уже достаточно серьезный инструмент, предназначенный для принятия важных управленческих решений. Для сравнения: отчет Финансовый анализ выполняется по десяти критериям, в то время как анализ в Досье контрагента – только по четырем.
Отчет Финансовый анализ состоит из следующих разделов:
- Главное;
- Бухгалтерская отчетность;
- Анализ отчетности;
- Коэффициенты;
- Рентабельность;
- Оценки.
Для эффективного управления финансами фирмы необходимо систематически проводить финансовый анализ. Финансовый анализ предприятия – это изучение ключевых параметров и коэффициентов, дающих объективную картину финансового состояния предприятия: прибыли и убытков, изменений в структуре активов и пассивов, расчетах с дебиторами и кредиторами, ликвидности, устойчивости и т.д.
Способность фирмы успешно функционировать и развиваться, сохранять равновесие своих активов и пассивов в постоянно изменяющейся внутренней и внешней предпринимательской среде, постоянно поддерживать свою платежеспособность и финансовую устойчивость свидетельствует о ее устойчивом финансовом состоянии и наоборот.
Финансовый анализ, как правило, должен:
— выявить факторы, влияющие на финансовое состояние фирмы, установить ее «болевые точки» и выявить причины их образования;
— выявить изменения показателей финансового состояния и определить причины достигнутого состояния;
— дать оценку количественным и качественным изменениям финансового состояния;
— позволить оценить финансовое положение фирмы на определенный момент времени;
— определить тенденции изменения финансового состояния организации;
— обеспечить обоснование принимаемых управленческих решений в области финансов и прогнозирование возможных финансовых результатов при разнообразных вариантах использования ресурсов;
— выявить и мобилизовать резервы улучшения финансового состояния предприятия, выявить пути повышения эффективности деятельности организации, прогнозировать.
Анализ финансового состояния предприятия по сути дела отражает конечные результаты его деятельности, которые интересуют не только собственников компании, но и его партнеров, государственные и налоговые органы.
Субъектами анализа могут выступать как прямо, так и косвенно заинтересованные в деятельности организации пользователи информации.
К первой группе пользователей относятся:
— существующие и потенциальные собственники предприятия;
— кредиторы и инвесторы, использующие результаты финансового анализа для оценки целесообразности предоставления кредита и эффективности вложения средств;
— поставщики и покупатели, определяющие надежность деловых связей с данным клиентом;
— государство, прежде всего в лице налоговых органов, которые оценивают вероятность банкротства предприятия;
— руководители предприятия, так как показатели финансового состояния служат для оценки результативности их работы.
Вторая группа субъектов финансового анализа — это те, кто использует финансовый анализ для того, чтобы защитить интересы первой группы пользователей. К этой группе относятся:
— аудиторские фирмы;
— консультанты по финансовым вопросам, которые на основе результатов анализа финансового состояния разрабатывают рекомендации своим клиентам относительно помещения их капиталов в ту или иную организацию;
— юристы, нуждающиеся в информации для оценки выполнения условий контрактов;
— пресса и информационные агентства, использующие результаты анализа финансового состояния фирмы для подготовки обзоров, оценки тенденций развития и анализа деятельности отдельных предприятий и отраслей в целом.
Основная цель финансового анализа — получение небольшого числа ключевых, т.е. наиболее информативных, показателей, дающих объективную и точную картину финансового состояния предприятия, его прибылей и убытков, изменений в структуре активов и пассивов, в расчетах с дебиторами и кредиторами.
Как Фокус поможет оценить финансовое состояние компании
Чтобы понять, есть ли у контрагента ресурсы для исполнения сделки, нужно изучить данные бухгалтерского баланса. Разбираться во всех таблицах самостоятельно довольно долго. Контур.Фокус проанализирует финансовое состояние компании за вас и даст ему оценку. Сервис прогнозирует скорое банкротстве компании и показывает факторы, которые влияют на ее финансовую устойчивость.
Краткая аналитика отображается в блоке «Финансы на конец года» на карточке проверяемой компании. Здесь собраны данные о балансе, выручке и чистой прибыли. Стрелка напротив каждого показателя указывает, на сколько он уменьшился или увеличился за последний год.
Наши продукты
Программа для автоматизации аудиторской деятельности нового поколения, пришедшая на смену AuditXP «Аудит отчетности».
Комплексная информационная система управления современной аудиторской организацией.
Преимущеста
- Учитывается отраслевая специфика: нормативы установлены с учетом анализа данных Росстата по отраслям за последние 5 лет.
- Низкая цена, оптимальное соотношение «цена-результат», позволяющее организациям существенно снизить затраты на финансовый анализ по данным бухгалтерской отчетности.
- Предельно простой интерфейс, возможность начать работу с сервисом самостоятельно, без предварительного обучения.
- Обновление системы происходит на защищенном сервере. Пользователю не надо ни скачивать обновления, ни устанавливать. Это возможно благодаря тому, что «Эксперт» реализован в веб-формате.
- Качественная техподдержка, работающая круглосуточно и без выходных. Федеральный call-центр.
- Цветовое форматирование числовых показателей в зависимости от их значения, соответствия нормативу (при этом учитываются настройки качественных значений показателей, сделанные пользователем)
- Единый интерфейс: зайти в сервис можно по ссылке из системы «Контур-Экстерн».
- Возможность работать с купленным сервисом имеют все пользователи организации, подключенные к системе «Контур-Экстерн»
Сервис не подходит организациям, у которых бухгалтерская отчетность отличается от обычной. Это бюджетные, кредитные, медицинские и страховые организации.
Для все остальных компаний, сервис окажет неоценимую помощь, поможет быстро и качественно получить финансовый отчет, а так же снизить риск налоговой проверки!
Доступно на тарифах
Заполните все поля заявки, наши специалисты в самок ближайшее время свяжутся с Вами, проведут онлайн презентацию сервиса и помогут выбрать подходящий тариф:
Раздел «Главное»
В разделе Главное (рис. 1) отображается собранная из других разделов сводная информация: основные показатели бухгалтерской отчетности по данным учета, анализ финансовых показателей, а также вероятностная оценка риска банкротства и кредитоспособности организации.
Рис. 1. Раздел «Главное»
Бухгалтерская отчетность и ее анализ по данным учета
Отчет Финансовый анализ позволяет проанализировать бухгалтерскую отчетность организации за 4 года, включая период составления отчета. В раздел Бухгалтерская отчетность попадает сформированная по данным учета информация о бухгалтерской отчетности, состоящая из бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах.
В разделе Анализ отчетности выводятся сводные показатели из бухгалтерской отчетности организации в компактном виде: выручка от продаж, прибыль, денежные средства, основные средства, запасы, задолженность контрагентов и задолженность перед контрагентами, полученные кредиты и займы.
В этот раздел также попадает расчет чистых активов, автоматически выполненный программой согласно Порядку, утвержденному приказом Минфина России от 28.08.2014 № 84н. Показатели для анализа также выводятся за четыре года.
Оценки
В разделе Оценки в приводятся вероятностные оценки финансового состояния организации, сформированные на основании выполненного анализа отчетности:
- Оценка риска банкротства;
- Кредитоспособность.
Чтобы получить расшифровку расчета по каждой оценке, следует перейти по соответствующей гиперссылке Показать расчет.
Степень риска банкротства организации оценивается по формулам Альтмана, предназначенным для компаний, акции которых не котируются на бирже для:
Характер предприятия (производственное или непроизводственное) автоматически определяется по основному ОКВЭД. Факторы (показатели) рассчитываются по данным бухгалтерской отчетности. В зависимости от того, в какой диапазон значений попадает исчисленный индекс Альтмана Z, программа «1С:Бухгалтерия 8» редакции 3.0 оценивает вероятность риска банкротства организации.
Для оценки кредитоспособности организации используется анализ отчетности по методике, утвержденной Комитетом Сбербанка России по предоставлению кредитов и инвестиций от 30.06.2006 № 285-5-р. Показатель кредитоспособности S рассчитывается по специальной формуле. В зависимости от того, в какой диапазон значений попадает исчисленный показатель S, программа оценивает кредитоспособность организации.
Отчет Финансовый анализ будет служить финансовой службе предприятия хорошим помощником – основные показатели финансового анализа рассчитываются автоматически, при этом, программа позволяет редактировать полученные данные. Для этого необходимо нажать на кнопку Печать и внести корректировки в печатный макет отчета. После этого печатный макет можно вывести на печать по соответствующей кнопке. Отчет можно сохранить в любом из предложенных форматов, а также отправить по электронной почте.
СКИФ
Есть бесплатный тариф
Складской и финансовый учет на вашем сайте
Система для управления предприятием. Она помогает автоматизировать торговлю и ресторанный бизнес, кафе, салон красоты, интернет-магазин и др.
Специальная версия 1С для предприятий малого бизнеса: торговля, оказание услуг, небольшое производство.
Сервис финансовой отчётности для руководителей и акционеров
Документооборот и управленческий учёт в одном сервисе.
Подготовка и сдача нулевых отчетов через интернет.
Облачный-сервис для ремонтных мастерских и сервисных центров с бесплатным тарифом. Подходит для сервисов, которые занимаются ремонтом и обслуживанием цифровой и бытовой техники.
Облачный сервис аренды 1С для автоматизации бизнеса
Онлайн-касса по 54-ФЗ, подходит любой точке продаж: офлайн, онлайн, доставке.
Удобная автоматизация всех процессов по учету аренды недвижимости, складов, объектов и площадей
Облачный сервис управления арендой или прокатом активов
Программное обеспечение, созданное
специально для логистических компаний
Финоко: сервис подготовки управленческой отчётности и финансового анализа.
CRM-система учета для детских, образовательных, творческих, спортивных центров и салонов красоты.
Сервис по приему платежей на сайте для компаний по всему миру. Интернет-эквайринг сервиса — это прежде всего прием платежей на сайте и массовые выплаты.
Система автоматизации салонов красоты и клиник.
Программный комлекс для автоматизации бизнес-процессов: торговля, склад и логистика.
Онлайн-сервис для ведения бухгалтерии для малого бизнеса.
Данными для финансового анализа являются формы ежегодной бухгалтерской отчётности компании.
Автоматический финансовый анализ
Для детального ознакомления с основными показателями финансового анализа необходимо перейти на вкладку «Финансы», где будет представлены графики «Автоматический финансовый анализ».
На первом графике представлены данные статистической оценки отчётности компании за последние четыре года. Статистическая оценка отчётности (от 0 до 100 баллов) зависит от отрасли компании, показателей бухгалтерской отчётности и косвенно отражает вероятность того, что компания не начнет процедуру банкротства в следующем году. Если подвести курсор к определённому значению, то откроется пояснение о возможном банкротстве.
Второй график показывает оценку экспертного рейтинга отчётности — отображает итоговый рейтинг финансового состояния.
Финансовый мини-анализ
Пользователь системы Конутр.Фокус может получить мини-анализ финансового состояния, он позволяет увидеть ключевые моменты деятельности компании.
Для анализа могут быть использованы сведения о доходах и расходах на основании данных бухгалтерской отчетности организации за год, предшествующий году размещения таких сведений на сайте ФНС РФ.
Доходы = Выручка + Прочие доходы + Процент к получению.
Расходы = Себестоимость продаж + Коммерческие расходы + Проценты к уплате + Прочие расходы + Управленческие расходы.
Финансовый мини-анализ может быть сформирован за счёт финансовых маркеров благонадёжности.
Этот показатель отражает вероятность того, что компания не начнет процедуру банкротства в следующем году. Фокус проводит скоринг финансового состояния компании, опираясь исключительно на статистические показатели бухгалтерской отчетности и отрасль, что позволяет получить максимально объективную и беспристрастную оценку.
Результирующая оценка находится на шкале от 0 до 100 баллов. Чем больше баллов, тем ниже риск банкротства. С оценкой 20 баллов в следующем году банкротится каждая десятая компания. С оценкой 40 баллов — каждая сотая. С оценкой 60 баллов — каждая тысячная.
Статистические оценки помогают быстро оценить финансовое состояние конкретного юридического лица, а для продвинутых пользователей могут послужить сигналом к более глубокому анализу деятельности контрагента.
Финансовый анализ в Фокусе содержит рейтинговую оценку финансового состояния предприятия. Такая оценка позволяет комплексно и при этом предельно просто оценить финансовое состояние организации.
Экспертный рейтинг вычисляется по эвристической методике. Методика предполагает экспертную усредненную оценку значений финансовых показателей организации с учетом отрасли.
Подробная информация доступна в виде pdf-файлов. Для того, чтобы открыть документ финансового анализа, необходимо перейти по ссылке «Открыть отчет» в блоке «Автоматический финансовый анализ».
Финансовый анализ представляет собой большой аналитический документ, подготовленный экспертами на основе ежегодной бухгалтерской отчетности. Он содержит аргументированную оценку финансового положения изучаемого предприятия и эффективности его деятельности, выводы и приложения.
Экспертный рейтинг подготавливается в веб-сервисе Контур.Эксперт ежегодно по мере появления данных бухгалтерской отчетности.
Автоматический финансовый анализ содержит статистическую оценку отчетности и экспертный рейтинг.
Периодичность обновления
Финансовый анализ проводится ежегодно в соответствии с периодичностью сдачи бухгалтерской отчётности.