Инвестидея: как можно заработать на токенах Binance Smart Chain :: РБК.Крипто

Инвестидея: как можно заработать на токенах Binance Smart Chain :: РБК.Крипто Аналитика

Почему идея может сработать

К плюсам портфеля относится его диверсификация (токены децентрализованных бирж, DeFi, доходный фарминг, мобильные приложения, кредитование), а также невысокий уровень капитализации активов, что, на фоне роста популярности BSC и токенов BEP-20 как альтернативы другим сетям, может привести к докапитализации сектора уже в ближайшие месяцы.

«$1 млн за биткоин — вполне реально». шесть мнений о будущем криптовалюты

Почему кризис и распространение коронавируса — это хорошо для цифровых денег, насколько высоко может подняться стоимость BTC и как финансовые регуляторы мешают ей расти

Прошло уже почти 2,5 года с момента, когда биткоин установил исторический максимум стоимости в $20 000. Ближе всего к этой отметке криптовалюта подбиралась летом 2021 г., когда ее курс замер на отметке в $14 000. Сейчас цена актива вновь растет после достижения локального минимума в $3800. На данный момент монета торгуется на уровне в $6300.

Несмотря на распространение коронавируса в мире и падение фондового рынка, биткоин подорожал практически вдвое за последние две недели. Возможно, криптовалюта нащупала дно и теперь движется вверх. С другой стороны, стоимость актива могла просто скорректироваться после жесткого падения в середине марта. В этом случае нас ждет еще одно снижение цены и неизвестно, насколько глубокое.

Мы задали экспертам главный вопрос: что вероятнее произойдет с главной цифровой монетой: обновление исторического максимума стоимости или полное обесценивание. Специалисты почти не верят в то, что «пузырь лопнет», но многие убеждены: $20 000 — не предел для биткоина.

Ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков: «Биткоин стремится к постоянному удорожанию»

Ограниченный объем эмиссии биткоина, вкупе с регулярным халвингом в сети, а также крайне низкая инфляция не только делают его привлекательным инструментом сохранения стоимости, но и указывают на исконно «бычью» природу рынка: это значит, что, в теории, цена криптовалюты стремится к постоянному удорожанию. Несмотря на значительные снижения курса Bitcoin за последние несколько лет, он исторически растет и будет увеличиваться в дальнейшем, даже без наличия явных факторов, таких как повсеместное принятие криптовалют, углубленная интеграция их в современную экономику, или же комфортное правовое регулирование отрасли.

Подорожание BTC до уровней в $20 000 стало объективным отражением цикличности, главной причиной стал повышенный спрос на криптовалюту среди розничных инвесторов, а также ажиотаж вокруг данной темы в СМИ. После этого спрос на цифровые деньги снизился, и в настоящее время рынок ожидает новых фундаментальных причин к росту.

В ближайшие 2-3 года я жду очередного достижения уровня в $20 000. Причиной будет новый цикл, основой которого станут приход на крипторынок институциональных участников, техническое развитие сетей и создание удобных и надежных методов безопасного хранения активов (кастодиальные сервисы). Если первый взлет цены до уровня в $20 000 был обеспечен спросом розничных инвесторов и хайпом вокруг сферы, то новый цикл роста, на мой взгляд, обеспечат крупные инвестиции не только в криптоактивы, но и в технологическое развитие блокчейн-отрасли.

В настоящее время значительный рост цены биткоина до уровней в $50 000, $100 000, равно как и обесценивание криптовалюты, не предвидятся, потому что для существенного подорожания BTC нужен новый экономический цикл, фундаментальные причины которого формируются со временем и вряд ли могут быть спрогнозированы сейчас. А что касается обесценивания криптоактивов, это также маловероятно, потому что и цифровые деньги, и блокчейн-решения уже нашли свою нишу в современной экономике. Скорее всего, биткоин подорожает до уровня в $20 000 в ближайшие пару лет и затем стабилизируется на этой отметке, откуда и начнется новый ценовой цикл.

Финансовый аналитик Raison Asset Management Николай Кленов: «Можно ожидать еще несколько глубоких падений курса биткоина»

Уровень сопротивления в $3200–3500, образовавшийся после падения с $20 000, можно считать отправной точкой для долгосрочного роста биткоина. BTC и альткоины сегодня недооценены. Конечно, можно ожидать еще несколько глубоких падений, которые связаны больше с манипулированием, чем с глобальным падением спроса на криптовалюты. В долгосрочном периоде мы увидим рост всего криптовалютного рынка. Его локомотив сегодня — BTC, и таким он будет оставаться еще долгое время.

Трудно предсказать в перспективе нескольких лет точный курс биткоина, но вполне возможно, что его пик в $20 000 — совсем не предел. Текущий кризис хорошо показывает, что в случае глобальных потрясений монетарные власти могут безгранично «печатать деньги» со всеми вытекающими, так что не стоит опасаться глобального обесценивания криптовалютного рынка. В перспективе 5–10 лет криптоактивы можно рассматривать как средство сохранения стоимости.

Генеральный директор компании «Технократ» Олег Петряшев: «Биткоин — это рабочий инвестиционный инструмент»

Криптовалюта остается высокорисковым инструментом, не поддающимся среднесрочному и долгосрочному прогнозированию. Говорить о росте курса биткоина до $100 тыс., $200 тыс., $1 млн и т.д. просто не представляется возможным. Это класс сверхрисковых активов.

Биткоин достаточно времени сохраняет позиции первой криптовалюты на рынке. Несмотря на то, что его курс прыгает, он сохраняет свою актуальность. Это рабочий инвестиционный инструмент, что говорит о том, что биткоин еще продолжительное время будет существовать. У него полностью ограничена эмиссия, поэтому, скорее всего, есть позитивный тренд на рост.

  • Первый фактор возможного подорожания биткоина — риск дефолта государств в ближайшие год-полтора. Мы не знаем, что будет в Италии в связи с кризисом, не видели влияния пандемии на развивающиеся страны: Индию, Бразилию. Возможно, последствия будут настолько драматичны, что они объявят дефолт. В этих случаях могут обрести популярность внешние валюты: доллар и биткоин. Такое было в Венесуэле — во время революции началась инфляция локальной валюты.
  • Второй фактор — огромный объем денежной массы сейчас занят. Все, кто мог, вывели свои средства в наличные. Кэша много и не очень понятно, куда его реализовывать. Его могут направить в такие инструменты, как биткоин. А так как рынок не такой большой, как фондовый, возможен его рост. Этот сценарий мы можем увидеть в течение следующих 3-6 месяцев.
  • Третий фактор — в ближайшее время произойдет халвинг биткоина. Каждый биткоин теперь будет добывать в два раза сложнее, он будет медленнее появляться на рынке. Это еще одно естественное ограничение эмиссии биткоина.

Руководитель Центра Россия-ОЭСР РАНХиГС Антонина Левашенко: «Криптовалюта не является разносчиком вируса — это плюс»

Пандемия влияет и на фиат, и на криптовалюту. Но влияние это разное. Биткоин продемонстрировал сильный рывок в начале 2020 г., поднявшись выше $10 000. И в ближайший год мы, возможно, увидим дальнейший рост его курса. Плюс криптовалюты в том, что она не является разносчиком вируса, будучи полностью виртуальной. Это и шутка, и не шутка одновременно. Давайте признаем, что сегодня это становится несомненным достоинством. Восприятие реальности меняется. В условиях необходимости социальной поддержки населения с одной стороны и необходимости социального дистанцирования с другой, а также учитывая вероятность долгосрочного характера этих задач, центральным банкам, вероятно, следует серьезно рассмотреть возможность создания официальных криптовалют (цифровых валют) и соответствующих кошельков для каждого гражданина напрямую, избегая посредников в виде банков.

Дальнейший рост и падение стоимости криптовалют будут обусловлены развитием регулирования этого рынка, что уже сегодня происходит во Франции, Швейцарии и в других странах. Появление регулируемых участников на рынке, например, стейблкоинов, может стимулировать дальнейшее развитие индустрии и рост их стоимости, но при условии, что такие стейблкоины будут приниматься крупными компаниями в качестве оплаты. Недавно ведущий венчурный капиталист Силиконовой долины и бывший руководитель Facebook Хамат Палихапития призвал инвесторов вкладывать небольшой процент своей чистой стоимости в «некоррелированные» активы, такие как биткоин, чтобы хеджировать многие возникшие сегодня финансовые и медицинские риски.

Руководитель финтех-компании Exantech Денис Восквицов: «Цене биткоина не дадут вырасти до $100 тыс. и выше»

В декабре 2021 г. биткоин мог бы пойти выше $20 000, однако, это оказался именно тот уровень, который заставил американского регулятора незамедлительно действовать. Лицензии для институциональных инвесторов стали инструментом для давления на децентрализованный актив. Актив очень молодой по меркам традиционного рынка, и его история говорит, что биткоин находится в восходящем долгосрочном канале.

Недавний обвал к минимумам криптозимы показал, насколько быстро рынок выкупил это падение. Текущая динамика анемична, и в будущем мы можем столкнуться с множеством скачков и откатов, однако, именно ценовая волатильность привлекает к активу основное внимание. Едва ли биткоину дадут вырасти до $100 000 и выше — такие скачки вызовут нежелательный для регуляторов ажиотаж и при необходимости рынок биткоина будут остужать.

Что же касается возможности обесценивания в долгосрочной перспективе, то, судя по давлению регуляторов на Libra и Telegram, едва ли на рынок дадут выйти более узнаваемому активу, чем биткоин. Ближайшие перспективы у традиционных финансов выглядят мрачно, что должно будет стать еще одним фактором поддержки первой криптовалюты. В течение следующих нескольких лет мы можем увидеть рост цены биткоина выше $20 000.

Частный трейдер Александр Бояринцев: «За пять лет цена биткоина может преодолеть отметку в $250 000»

Мы наблюдаем общую панику на всех рынках. Инвесторы просто уходят в кэш, особенно из таких высокорискованных активов, как биткоин. Также в моменте была ликвидация маржинальных лонгов, поэтому мы и видим сейчас локальный даунтренд. Правительства многих стран печатают триллионы долларов для поддержки экономики, по сути, практически безвозмездно кредитуя всех.

Население и инвесторы прекрасно понимают, что биткоин нельзя напечатать, и его эмиссия строго ограничена 21 млн монет. Развивается и сама отрасль, и методики применения биткоина, а, как известно, он непосредственный бенчмарк отрасли. Цена биткоина, скорее всего, будет расти постепенно, и за 5 лет вполне может преодолеть отметку в $250 000. На это влияет множество факторов. Особенно сильно-текущий кризис и то, как правительства будут принимать монетарные меры. Случиться это может в перспективе 10 лет.

«в долгосрочной перспективе dogecoin может покинуть топ-20 криптовалют»

Достаточно сложно назвать проект Dogecoin чем-то серьезным, ведь популярность монете и в конечном счете внушительный рост принесли в первую очередь твиты Илона Маска, отметил руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур. По его словам, обвал стоимости альткоина произошел после того, как миллиардер перестал его агрессивно поддерживать.

По рыночной капитализации Dogecoin остается в топ-10 криптовалют, поэтому, скорее всего, в ближайшее время будет двигаться в фарватере настроений по основным монетам, а также чутко реагировать за заявления Маска по поводу поддержки проекта, добавил Мазур.

Последний раз гендиректор Tesla и SpaceX поддержал Dogecoin 28 июня. Он одобрительно отреагировал на предложение по обновлению сети криптовалюты, в котором утверждается, что средняя комиссия за транзакцию в блокчейне альткоина должна быть снижена в 100 раз.

«Тем не менее, шаткость фундаментальной основы монеты DOGE ставит под сомнение ее стабильность и устойчивость. Мы не исключаем, что в долгосрочной перспективе Dogecoin может покинуть не только топ-10, но и топ-20 криптовалют по капитализации», — спрогнозировал эксперт.

«долгосрочные цели по dogecoin находятся на уровне в $1»

В настоящее время Dogecoin является инвестиционно привлекательной криптовалютой, уверен ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. Он объяснил, что фундаментально криптовалюте есть куда развиваться: и технологически, в сторону удешевления транзакций и масштабирования сети, и инвестиционно, в плане увеличения капитализации на фоне роста спроса на эту криптовалюту.

Першиков считает, что нынешний Dogecoin — это оптимальное сочетание высокой капитализации и эффекта «низкой базы», когда актив относительно дешевый, но, при этом, имеет значительное количество инвесторов и вполне может являться элементом «агрессивной» части инвестиционного портфеля.

«Я ожидаю, что в ближайшие несколько месяцев курс Dogecoin сможет восстановиться до отметок $0,45-$0,5, а долгосрочные цели по альткоину находятся на уровне $1. Текущие цены являются оптимальными для покупки данного актива c ожиданием восстановления цен до конца года», — заключил специалист.

Активность пойдет на спад

На горизонте 6-12 месяцев активность регуляторов постепенно пойдет на спад, поскольку текущие рыночные условия не дают оснований для немедленной реакции со стороны мировых финансовых властей: они подключаются только, когда криптовалюта начинает играть более значительную роль, нежели обычно, считает Першиков.

По его мнению, в крупнейших экономиках мира, таких как США и ЕС, не стоит ожидать серьезных запретов в отношении криптовалют, так как в этих странах появляются инвестиционные и финансовые продукты на основе цифровых активов, которые подпадают под нынешнее регулирование и не являются чем-то негативным для финансовой отрасли.

В ближайшие несколько лет мы увидим попытки создать международные нормы регулирования цифровых активов, но они вряд ли коснутся частных блокчейн-проектов, утверждает Першиков. Он считает, что регулирование  криптовалют — это тупиковый путь для мировых финансовых властей.

«Регулирование возможно для национальных цифровых валют (CBDC) и криптовалютных бирж, но вряд ли мы увидим регулирование биткоина или других частных криптоактивов», — добавил аналитик.

Все попытки регулирования отрасли будут сводиться к нормам налогового и уголовного права. Для регулирования криптовалют как финансовых инструментов они должны будут встать в один ряд с иными формами денег, а эта идея вызывает отторжение у крупнейших регуляторов, объяснил ведущий аналитик 8848 Invest.

В каком случае идея не сработает

К рискам портфеля относится то, что почти все токены завязаны на одном протоколе (BSC), вследствие чего от его безопасности и надежности будет зависеть не только динамика активов, но и их будущая ликвидность. Также к рискам является перехват инициативы со стороны конкурирующих блокчейн-проектов, например Cardano или Polkadot, или снижение стоимости транзакций в ERC-20.

Вероятность

В связи с большим количеством факторов, которые могут повлиять на изменение стоимости портфеля, вероятность реализации данной инвестиционной идеи оценивать трудно, но я классифицирую такой сценарий как высоковероятный (около 70%). В данном случае я исхожу из позитивного изменения стоимости токенов платформ в прошлом, а также устойчивости текущего бычьего тренда на крипторынке в целом.

— «Пузырь биткоина лопнет после $300 тыс.». Прогноз Бобби Ли

— «Не мода, а тенденция». Одобрит ли SEC первый биткоин-ETF в США

— Глава ВТБ назвал биткоин «обреченным»

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

На какие факторы надо обращать внимание при выборе альткоина

Необходимо выбрать авторитетный крипторейтинг, например на сайте Coinmarketcap. В этом рейтинге проект, в который вы собираетесь вложиться, должен входить в худшем случае в топ-50 криптовалют, а лучше — в топ-20 или в топ-30, говорит ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков.

По его словам, волатильность и изменчивость стоимости этих активов будет не такой высокой, как у некапитализированных активов, зато это будут надежные вложения, проверенные исторически, которые пользуются спросом участников рынка. 

  • Насколько компания реальная

Важно узнать, есть ли у компании реальный продукт и реальные потребители. Зачастую у проектов не существует ничего, кроме сайта и ряда документов, говорит руководитель компании J2TX Артем Моисеев. 

Сюда же можно отнести сопровождение в социальных сетях: насколько активно «существует» данная криптовалюта? Есть ли у продукта публикации, новости о развитии, пресс-релизы и так далее? Это говорит о том, что проектом занимаются реальные люди и в него вкладываются средства.

Также можно проверить, есть ли за проектом амбассадоры, например известные и богатые люди, которые верят в этот продукт и доверяют его владельцам. 

  • На какой бирже торгуется альткоин

Проект, в который стоит вкладываться, должен присутствовать на популярных и высоколиквидных биржах (например, Binance, Currency, Kraken). Должна быть возможность быстро купить или продать актив, то есть он должен быть ликвидным. 

«Крупные биржи уже давно не добавляют к себе кого попало. Любой альткоин проходит широкую проверку со стороны аналитического департамента любой биржи, и на биржи попадают технологически проверенные альткоины и те, которые пользуются спросом», — говорит Першиков.

  • Какой продукт / технологию предлагает проект

За каждым альткоином стоит какое-то предложение от разработчиков. Это похоже на инвестиции в стартап — в случае с криптовалютой вы покупаете скорее не «доллар», а «акции» компании. 

Виктор Першиков советует обращать внимание на проекты платежных сервисов, которые, например, в качестве продукта представляют дебетовую карту, которую можно использовать как для фиатных денег (долларов, евро, рублей), так и для хранения криптовалют. По его словам, в течение последних полутора лет токены таких проектов пользовались спросом и являются понятным продуктом для рынка.

Второй перспективный продукт — токены криптобирж (Binance, KuCoin). Их стоимость отражает развитие биржи как бизнеса: чем больше развивается площадка, тем дороже стоят ее токены (принцип акций компании на классическом рынке). 

По словам Артема Моисеева, при выборе альткоина, в который стоит вложиться, на 80% надо учитывать технологию, которую проект предлагает, и только на 20% — пиар, который есть вокруг компании. 

«Есть огромное количество низколиквидных криптовалютных проектов, блокчейн-решений, которые, по сути, предлагают одно и то же. Они заявляют некие прорывные технологии, например, говорят, что их проект с точки зрения масштабируемости лучше Ethereum. Но таких проектов много, и даже я как аналитик порой теряюсь, потому что вижу огромное количество одинаковых по сути проектов, которые что-то обещают, но не конкретны», — говорит Виктор Першиков.

Не только запреты

9 июня парламент Сальвадора принял законопроект, который закрепляет за биткоином наравне с долларом США статус официального платежного средства. Президент Сальвадора Найиб Букеле подписал закон и заявил, что он вступит в силу 7 сентября 2021 года.

В Сальвадоре уже разработан криптовалютный кошелек Chivo, за использование которого каждый житель Сальвадора в качестве вознаграждения получит биткоины на $30. Для создания криптовалютной инфраструктуры американская компания Athena установит 1 тыс. криптоматов в Сальвадоре, чтобы жители смогли покупать криптовалюту и обменивать ее на обычные деньги.

Пока Сальвадор остается единственным государством в мире, где биткоин законодательно признан официальным платежным средством. Сделать это в других странах будет затруднительно, считает руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker, поскольку власти Сальвадора уже столкнулись с отсутствием инфраструктуры для проведения платежей в криптовалюте.

Биткоин — это не тот актив, который может использоваться для социальных нужд в отдельно взятой стране по многим причинам, включая безопасность, технологические особенности сети, параметры масштабирования, отсутствие регуляторной базы и низкую капитализацию, резюмирует Першиков.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Следствие роста

Долгое время регуляторы не рассматривали криптовалюты как какое-то серьезное явление, которое может повлиять на расстановку сил в мировых финансах, пояснил руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур. По его словам, кризис 2020 года и последующее перетекание капитала на криптобиржи продемонстрировали устойчивость положения сектора, а рост крипторынка привлек еще больше розничных инвесторов, и, что важно, крупных технологических игроков.

Производитель программного обеспечения MicroStrategy — крупнейший держатель криптовалюты среди публичных компаний, чьи акции торгуются на фондовом рынке. Последний раз компания покупала биткоин 21 июня на сумму $489 млн. Всего MicroStrategy принадлежит более 105 тыс. цифровых монет.

В начале февраля появилась информация о том, что Tesla инвестировала в главную криптовалюту. Компания направила уведомление в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) о покупке биткоинов на $1,5 млрд. В конце марта стало известно, что Tesla продала 10% цифровых монет, зафиксировав прибыль в $101 млн.

«Для регуляторов оставить рынок без внимания сейчас означает потенциально проиграть в будущем монополию в финансовой сфере», — отметил аналитик.

Помимо того, что за последние годы количество участников критпорынка выросло в разы, увеличилось число и объемы незаконных операций с цифровыми активами, а также значительно выросло число мошеннических проектов, утверждает ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков.

Причина нежелания многих правительств признавать криптовалюту — сложности с регулированием этого рынка, который изначально по своему принципу нерегулируемый и исключает участие третьей стороны, кроме продавца и покупателя, объяснил генеральный директор финансовой компании Newcent Владимир Сметанин.

Стоит ли покупать криптовалюты после твитов илона маска

Твиты Илона Маска так сильно влияют на стоимость криптовалют неспроста. Все дело в невысокой капитализации криптовалютного рынка, которая на максимуме составляла всего 2,5 трлн долларов (это примерно как рынок Саудовской Аравии). 

«Пока она не вырастет до 10–20 трлн долларов, криптовалюты, токены и альткоины будут сильно подвержены заявлениям таких персон, как господин Маск, а также заявлениям политических лиц, например Китая», — говорит Першиков. 

Но при среднесрочном и долгосрочном инвестировании (от года) обращать внимания на такие заявления не надо, говорят аналитики. Рынок довольно быстро отыгрывает позиции. 

Дополнительный анализ:  Гоар Барсегян: «Системная аналитика – важный элемент международной деятельности в ЕАЭС»
Оцените статью
Аналитик-эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector