Автоследование от Финам: 10 лучших стратегий на 2021 год | Блог Свободного Инвестора

Автоследование от Финам: 10 лучших стратегий на 2021 год | Блог Свободного Инвестора Аналитика

Автоследование от финам: 10 лучших стратегий на 2021 год

Приветствую, друзья!

Провёл небольшой анализ стратегий сервиса автоследования от Финам.

Составил топ-5 стратегий для Единого счёта и топ-5 стратегий для ИИС (в который включил и свою стратегию)

Если интересно, что за рейтинги получились — приятного просмотра!

Аналитики ”финама” представили новую стратегию по потребительскому сектору

ГК “ФИНАМ” представила стратегию по потребительскому сектору. Ключевыми трендами отрасли аналитики называют цифровизацию и персонализацию, и ожидают продолжение развития e-commerce в будущем. При этом первое полугодие 2021 года станет периодом роста для сектора Consumer Staples, а второе – для сектора Consumer Discretionary. Из перспективных инвестиционных идей рекомендуется присмотреться к акциям Procter & Gamble, McDonalds, PepsiCo, Alibaba и “Детского мира”.

Общими трендами для всех компаний потребительского сектора являются цифровизация, движение в e-commerce, а также персонализация продуктов и услуг путем использования данных о пользователе, отмечается в исследовании “ФИНАМа”. По мнению аналитиков, в первой половине 2021 года неопределенность и ограничения, связанные с COVID-19, могут заставить людей обходить заведения общепита стороной, делая выбор в сторону Consumer Staples (ритейлеры и продукты ежедневного потребления). По мере снятия ограничений, во второй половине года потребители начнут чаще посещать общественные места и путешествовать, бенефициарами чего выступят Consumer Discretionary (товары и услуги, которые потребители считают желательными).

Согласно данным eMarketer, в ближайшем будущем рост электронной коммерции продолжится. Бенефициаром этого процесса выступит Alibaba – крупнейшая в Китае компания в сфере онлайн-торговли, помимо e-commerce имеющая облачный бизнес, финтех, логистические сервисы и пр. По мнению аналитиков, дальнейшее расширение онлайн-ритейла и экспансия цифровой экосистемы компании на глобальный рынок поддержат высокие темы роста флагмана китайского e-commerce. Апсайд по бумагам составляет 31,06%.

Открытие ресторанов и кафе во второй половине 2021 года станет основным драйвером для сектора напитков – лидерами выступят Coca Cola и PepsiCo. “Согласно данным Reuters, прогноз для Coca-Cola по увеличению показателя по итогам 2021 года составляет 11,08%, для PepsiCo – 6,84%”, – отмечают аналитики. По их мнению, глобальные продажи безалкогольных напитков могут быть более устойчивыми к давлению закрытия заведений и возможному продолжительному периоду слабого рынка труда, чем рынок алкогольных напитков.

В “ФИНАМе” также ожидают роста продаж бытовой химии и личной гигиены, особенно в III квартале 2021 года – этому будут способствовать изменение отношения населения к антисанитарии и повышенный спрос на товары для ухода и красоты: “Один из самых привлекательных эмитентов для инвесторов на этом фоне стал Procter & Gamble – американская компания-лидер мирового рынка потребительских товаров с рыночной капитализацией в $303,3 млрд. Апсайд по бумагам в 2021 году эмитента составляет 38,8%”.

Автокафе и доставка во многом помогли компаниям пережить пандемию в 2020 году. Во второй половине 2021 года от снятия ограничений выиграет индустрия ресторанов, замечают в аналитическом управлении “ФИНАМа”. Особенно успешным текущий год может стать для McDonald’s благодаря улучшенному качеству блюд, удобному формату автокафе и цифровизации. Потенциал роста акций эмитента составит 22,18%.

Российский потребительский сектор показал доходность выше широкого рынка с января 2021 года до текущего момента, что объясняется ростом бизнеса и гибкостью компаний в условиях ограничений. На этом фоне аналитики рекомендуют инвесторам присмотреться к лидеру индустрии – “Детскому миру”, стратегия которого предполагает сохранение двузначных темпов роста общих продаж в среднесрочной перспективе, с акцентом на онлайн-продажи. “Доля рынка ритейлера в общем объеме розничной торговли товаров для детей в России оценивается в 26.Капитализация компании – 101,7 млрд руб. Апсайд по бумагам составит 23,19 %”, – подчеркивается в исследовании.

О рейтинге

Стратегии для этого рейтинга я отбирал, обращая внимание на общую доходность, доходность за последний год, а также на минимальную сумму, достаточную для подключения к стратегии (этот критерий повлиял на итоговый рейтинг в меньшей степени).

В рейтинг попала и моя стратегия, которую я добавил на сервис в сентябре 2021 года, и которую до этого дня не афишировал в блоге. Причём, попала она в этот рейтинг не потому, что она моя, а потому что это объективно хорошая стратегия, которая показывает хорошие результаты. Да ты и сам увидишь.

Как я уже сказал, я расскажу о 10 стратегиях сервиса Автоследования от Финам, но это не будет топ-10. Будет 2 рейтинга по 5 стратегий – один рейтинг для Единого счёта, а другой – для ИИС.

Надеюсь, я не запутал тебя принципами отбора, друг 🙂 Давай перейдём уже к нашему рейтингу.

Топ-5 самых популярных у непрофессиональных инвесторов стратегий

Инвестиционные стратегии

Мы решили разобрать топ-5 стратегий, наиболее популярных у непрофессиональных инвесторов с капиталом до 100 тыс. руб., которые обычно выбираются по наитию и из того, что на слуху, а не исходя из важнейших параметров финансового планирования: цели, срока, суммы и уровня риска.

Самая популярная стратегия, которая на первый взгляд идеально подходит для вложения 100 тыс. рублей – “все в доллары”! С одной стороны, 100 тыс. руб., вложенные в 1998 году, к концу 2020 года – это 1,24 млн руб. – существенно! И среднегодовой темп прироста сбережений составлял около 23%, что неплохо защищало от инфляции и превышало ставки по рублевым вкладам. Но наше благосостояние очень сильно зависит от импорта, и как 10 или как 20 лет назад, вы на $1000 долларов могли купить телевизор, так и сейчас. То, что ваши сбережения не потеряли покупательскую способность – это отлично, но, увы, заметно не изменилось бы финансовое положение. А инвестиции должны, как говорил Генри Форд, заметно повышать качество нашей жизни.

Дополнительный анализ:  Поведение потребителей: сбор информации и анализ данных

Получается, доллары – это для богатых, которым важно сохранение, а не приумножение капитала? Нет, даже если бы в нашем распоряжении было не 100 тыс. руб., а больше, то вряд ли эта стратегия – “все в доллары” – была бы актуальной в современном мире. Курс доллара к рублю становится все более подвижным и непредсказуемым. Если до 2021 года по году мы видели максимальное падение к рублю доллара на 8%, то в 2021 году мы наблюдали снижение 17%, а в 2021 году – 11%. И не факт, что в этот момент инвестору не понадобятся рубли.

“Опытные” люди советуют не вкладывать рубли в доллар, а иметь либо “бивалютную корзину”, либо сразу доллар, евро и рубль. В мире, где на брокерском рынке существуют единые счета, и каждый школьник может застраховать свои рубли, вложенные, например, в надежные облигации под 6% годовых, через фьючерс и/или опцион от роста доллара или евро, имея на руках от 1% до 10% страхуемой суммы, такие стратегии смотрятся как пейджер на фоне смартфона. Но с экранов телевизоров эксперты с умным видом не устают их повторять. Хотя есть один удивительный факт: учитывая прошлую динамику указанных валют и банковских ставок, самым эффективным вложением в этом трио с 1998 года был бы рубль, если бы вы, конечно, не забывали реинвестировать проценты по депозиту. Тогда бы он к концу 2020 года в два раза обошел бы доллар и в четыре раза евро! Мораль: нельзя вкладывать деньги в деньги, а уж если вложили – разместите их хотя бы в консервативные инструменты!

Инвестиции

Следующая популярная в России инвестиционная стратегия – это недвижимость. Может быть, потратить 100 тыс. руб. на покупку недвижимости без первого взноса? 100 тыс. руб. вам хватит на оплату страховки и иных расходов для покупки квартиры, но только не в Москве и не в ближайшем Подмосковье. Большую ренту с этой квартиры вы не получите, очень сомнительно, что рента хотя бы покроет ежемесячный платеж. И вместо инвестиционной прибыли на долгие годы вы вгоните себя в долги. Это вообще не выглядит как инвестиция – это авантюра. И затевать ее нужно, только если вы рассчитываете на рост недвижимости! На то, что вы через какое-то время квартиру продадите с прибылью, а не будете ее сдавать. В настоящий момент очень похоже, что рынок недвижимости слишком перегрет, и есть большой риск купить недвижимость по максимальным ценам на ближайшие годы. Даже если этот риск не реализуется, нет гарантий, что ваше финансовое положение будет стабильным чтобы платить взносы, пока не найдется покупатель. И вместо инвестиционного дохода можно вогнать себя в долги на неопределенный срок. В случае совсем негативного исхода, можно лишиться этой недвижимости и остаться должным банку сумму, в разы превышающую 100 тыс. руб.

На фондовом же рынке потерять более внесенной суммы фактически невозможно, зато, имея 100 тыс. руб., вы можете купить не какую-то сомнительную квартирку, а акции российских и зарубежных строительных компаний, доходных домов в США, операторов коммерческой недвижимости и туристической инфраструктуры. Такие инвестиции можно начать прямо сейчас, и даже если пик цен на недвижимость подтвердится, от акций указанных компаний можно избавиться по щелчку пальцев. Инвесторам-новичкам, желающим попробовать свои силы на бирже в сфере недвижимости, стоит быть осторожными и начинать именно с акций. На рынке биржевого предложения есть фонды недвижимости, строящие и/или управляющие сразу несколькими объектами. Казалось бы, это удобно: купил фонд и убил несколько зайцев. Но на практике структура именно таких фондов чрезвычайно непрозрачна, и до сих пор в новостном фоне проскальзывают скандалы с фондами недвижимости, тянущиеся с 2021 года.

Кстати, про акции: ведь на 100 тыс. руб. можно купить не только акции, связанные с бизнесом недвижимости, но и с любым другим легальным бизнесом, представленным во всем мире. Особенно популярными в России в последние годы становятся стратегии, построенные на дивидендных акциях. Бегать за дивидендами – национальное российское развлечение. Ни на одном развитом фондовом рынке инвестор, благодаря своей высокой финансовой культуре, не посмотрит на дивидендную доходность компании, которая в долгах как в шелках, у которой сотня незакрытых инвестиционных проектов и при этом нет заметного существенного качественного развития последние лет 20. У нас же с паршивой овцы – хоть шерсти клок, но главное здесь и сейчас! Все это – от бедности, у российских инвесторов нет длинных денег, и даже такая небольшая сумма, как 100 тыс. руб., может понадобится в любой момент, а пока не понадобилась – некогда выстраивать стратегию на акциях роста (на акциях поистине перспективных компаний), нужно рвать куш! Вложения денег с целью получения дивидендов сроком менее чем на 15-20 лет несут в себе соотношение риска на доход примерно 2 к 1. В пользу риска! Судите сами: дивидендная доходность Индекса Московской биржи в среднем 5,5% за последние 5 лет, а бумаги после дивидендных отсечек в среднем просаживаются на 10-13% (с учетом дивидендов). Да, часто они восстанавливаются за 2-3 месяца, но где гарантии, что в это время нашим инвесторам не понадобятся деньги? А если учесть, что соотношение прибыльных лет к убыточным на индексе Московской биржи 3 к 1, и в убыточные годы индекс в среднем проседает на 24,6%, то какие дивиденды, господа? Только позиционная торговля! А ей нужно учиться, то есть сегодня мы разместить 100 тыс. руб. под такую стратегию не сможем. Хорошая новость в том, что обучение недолгое: от нескольких недель до пары месяцев! А пока можно вложить деньги в надежные облигации.

Дополнительный анализ:  Массовая «альтернативная» энергетика в России – это реально? / Блог компании КРОК / Хабр

Предложим более адекватную альтернативу дивидендным стратегиям – индексное инвестирование! Суть очень простая: вы вкладываете деньги не в отдельные акции, а в узнаваемый биржевой индекс – российский или зарубежный (Московской биржи, S&P, CSI и т. Д.), в который запечатаны курсы десятков, а то и сотен акций. Даже если какие-то компании обанкротятся, или их акции сильно упадут, то остальные или новые вытянут индекс с годами в хороший плюс. Индексное инвестирование подходит для сумм от 100 тыс. руб. Но, как и в прошлых абзацах, мы хотим обратить внимание на одно “но”! Купить сам индекс нельзя – это же индикатор (показатель), и чтобы сделать ставку на его рост, чаще всего предлагают ETF на индекс. В принципе неплохой инструмент, но вот в России пока объемы по ним заставляют желать лучшего! Если взять данные за последние 12 месяцев, то первый ETF нам встретится на 43 месте по объему торгов на Московской бирже, а следом идет Tesla, торгующаяся на нашей площадке меньше года! И то, это не индексный ETF, индексные и того ниже по ликвидности (без ликвидности тяжело входить в бумаги, и еще тяжелее выходить из них в кризисы даже с маленькими деньгами).

А жаль, ведь если обходить негативные годы, то на одном индексе Московской бирже можно без учета дивидендов получать в среднем 50% годовых. Есть альтернатива! Можно сделать ставку на индекс через фьючерсы! Возможно, вы сейчас в панике! Фьючерсы – это же очень опасно. Любая позиция на бирже опасна, в акциях можно перебрать с кредитом так, что они станут опаснее фьючерсов, да и даже самые надежные облигации, если купить сроком погашения от 10 лет, тоже как в 2021 году, при негативном развитии событий могут у вас за 4 дня отнять половину портфеля! Фьючерсы опасны, только когда ты берешь необеспеченную позицию – твоих денег не хватает на их покупку. Фьючерс на индекс Московской биржи стоит около 38 тыс. руб., на индекс S&P – около $410. При их покупке у биржевика на счете блокируется 10-20% денег, а остальные деньги можно вложить в надежные краткосрочные или среднесрочные облигации, создав небольшую “подушку безопасности”.

Правда, при этой схеме, в отличие от ETF, вы останетесь без дивидендов, но, учитывая дивидендную доходность Индекса Московской биржи – не велика потеря, она серьезно компенсируется купонами от облигаций, особенно если их реинвестировать. Еще есть риск нарваться на лишние налоги в связи с особенностями обращения фьючерсов, но его можно нивелировать если делать указанную стратегию на индивидуальном инвестиционном счете (ИИС).

Стоит ли приступать к индексному инвестированию сейчас, когда рынки кажутся перегретыми? Да, хотя бы можно подготовиться, открыть ИИС, познакомиться и выучить правила взаимодействия с фьючерсами, подобрать и купить облигации. Можно подумать, куда прибыль от стратегии будете вкладывать. Ведь к индексам можно в будущем, когда сумма позволит, купить еще сырье и валюты. Эти стратегические вещи нужно продумывать на берегу! Дерзайте!

Топ-5 стратегий для единого счёта

1. Демарко

 
Демарко
Возраст стратегии:7 лет 1 месяц

Общая доходность:1 362%

Доходность за последний год:143%

Риск:агрессивный

Частота сделок:ежедневно

Максимальная просадка:-20%

Минимальная сумма:475 000 рублей

Количество подписчиков: 501

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовСтратегия представляет трейдерский центр Финама – «Finam InvestLAB». Торговля по стратегии основана на подходе Томаса Демарко, разработавшего эффективную методику построения линии тренда по двум критическим точкам.

Торговля ведётся ликвидными и волатильными активами, в качестве которых сейчас выступают 8 фьючерсов, торгующихся на Мосбирже – на нефть, на золото, на курс EUR/USD, на курс USD/RUB, на индекс РТС, на акции Сбербанка, на акции ВТБ и на акции Газпрома.

В презентации стратегии указана среднегодовая доходность – 44%.

Порог входа в стратегию не малый – доступ возможен от 475 000 рублей.

2. Гарантия на 3 года

 
Гарантия на 3 года
Возраст стратегии:1 год 11 месяцев

Общая доходность:195%

Доходность за последний год:176%

Риск:агрессивный

Частота сделок:ежедневно

Максимальная просадка:-18%

Минимальная сумма:165 000 рублей

Количество подписчиков:233

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовСтратегия от популярнейшего автора – camry759. Автор ведёт более двух десятков стратегий, которые пользуются большим успехом у пользователей. И если бы я составлял данный топ-5 без учёта размера просадок, то весь этот рейтинг состоял бы только из стратегий данного автора, так как его стратегии показывают очень впечатляющие доходности (но и просадки по многим из них бывают не менее впечатляющими). Стоит заметить, что три десятка стратегий от данного автора находятся в архиве. Видимо, оказались неэффективными.

Стратегия имеет наибольший показатель доходности за последний год среди всех стратегий возрастом от 1 года и максимальной просадкой не более 25%.

Стратегия подразумевает вложение половины средств в облигации, а другой половины – в спекуляции фьючерсом на USD/RUB, вследствие чего заявляется высокая вероятность отсутствия убытков при инвестировании в неё средств на 3 года.

Дополнительный анализ:  Постоянный портфель Гарри Брауна / Permanent Portfolio

Ожидаемая среднегодовая доходность – 60%.

3. Валютная

 
Валютная
Возраст стратегии:7 лет 1 месяц

Общая доходность:1 533%

Доходность за последний год:63%

Риск:агрессивный

Частота сделок:еженедельно

Максимальная просадка:-22%

Минимальная сумма:300 000 рублей

Количество подписчиков:545

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовЕщё одна стратегия от трейдинг-центра «Finam InvestLAB». Имеет наибольший показатель общей доходности среди всех стратегий возрастом от 1 года и максимальной просадкой не более 25%.

Основана на торговле фьючерсом на доллар. Является усовершенствованной, более адаптивной версией стратегии «Саламандра».

Заявленная среднегодовая доходность – 45%.

4. ИИС Эвкалипт

 
ИИС Эвкалипт
Возраст стратегии:1 год 7 месяцев

Общая доходность:248%

Доходность за последний год:149%

Риск:умеренный

Частота сделок:ежемесячно

Максимальная просадка:-22%

Минимальная сумма:650 000 рублей

Количество подписчиков:18

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовИнвестиционная стратегия от автора Invest Palazzo. Рассчитана на долгосрочный рост, отсюда и название – Эвкалипт. Ежемесячно в портфель добавляются акции крупных инновационных компаний, которые пока неизвестны широкому кругу инвесторов. Акции этих компаний торгуются на американских биржах, но их можно приобрести и на Санкт-Петербургской бирже.

Стратегия идеально подходит для счёта ИИС, что отражено в названии. Однако, автоследование этой стратегии не доступно на ИИС, но копирование возможно при подключении торговых сигналов.

Всем подписчикам стратегии предоставляются дополнительные торговые рекомендации по недоступным для Автоследования инструментам.

Порог входа в стратегию немалый – от 650 000 рублей.

5. Путь самурая

 
Путь самурая
Возраст стратегии:3 года 7 месяцев

Общая доходность:568%

Доходность за последний год:67%

Риск:агрессивный

Частота сделок:ежедневно

Максимальная просадка:-16%

Минимальная сумма:300 000 рублей

Количество подписчиков:90

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовСтратегия автора voldemort. Представляет собой целый пул торговых систем, которые себя хорошо зарекомендовали.

Среди других топовых стратегий для Единого счёта выделяется относительно небольшой максимальной просадкой.

Топ-5 стратегий для иис

1. Oracle

 
Oracle
Возраст стратегии:2 года

Общая доходность:77%

Доходность за последний год:33%

Риск:умеренный

Частота сделок:ежедневно

Максимальная просадка:-9%

Минимальная сумма:60 000 рублей

Количество подписчиков:1 095

Плата за автоследование:3% годовых от стоимости чистых активовИз описания стратегии сложно понять принципы, по которым она работает. Но точно видно, что принципы эти довольно сложны. Формулы, потенциалы, коэффициенты, переменные… Короткие позиции и кредитные плечи не используются.

Целевая доходность – 5-10% в месяц.

Стратегия пользуется большой популярностью – имеет более тысячи подписчиков!

2. Альфаинвестор

 
Альфаинвестор
Возраст стратегии:1 год 4 месяца

Общая доходность:63%

Доходность за последний год:30%

Риск:агрессивный

Частота сделок:ежемесячно

Максимальная просадка:-22%

Минимальная сумма:50 000 рублей

Количество подписчиков:2

Плата за автоследование:6% годовых от стоимости чистых активовА вот и моя стратегия! Пока показатели немного уступают стратегии Oracle, но, думаю, второе место чётко за «Альфаинвестором» 🙂

Стратегия основана на долгосрочных и среднесрочных вложениях в перспективные акции Мосбиржи. Никаких кредитных плеч и коротких позиций – только инвестиции «на своё». Сделки совершаются раз в 3 месяца (хотя сервис пишет, что сделки ежемесячные).

При подключении нужно синхронизировать счета, для того, чтобы система скопировала уже открытые сделки.

Пока подписчиков очень мало, но, думаю, после публикации этого рейтинга количество возрастёт 🙂 Ведь до этого момента стратегия никак не рекламировалась, её можно было найти только через «Поиск стратегий».

Целевая доходность – 30-50% годовых. Минимальная сумма для подключения – всего 50 000 рублей.

3. Гибридная

 
Гибридная
Возраст стратегии:3 года 10 месяцев

Общая доходность:125%

Доходность за последний год:27%

Риск:консервативный

Частота сделок:ежемесячно

Максимальная просадка:-19%

Минимальная сумма:120 000 рублей

Количество подписчиков:2 082

Плата за автоследование:3% годовых от стоимости чистых активовСреднерисковая инвестиционная стратегия от автора «Космос Капитал» на основе портфеля из гособлигаций РФ и акций крупнейших компаний со стабильным доходом, обладающих высокой степенью ликвидности и надёжности (так называемые «Голубые фишки»).

Ожидаемая доходность – 15-25% годовых.

Стратегия пользуется огромной популярностью (вероятно, из-за пониженной платы за автоследование) и имеет свыше двух тысяч подписчиков!

4. Накопительная на 3 года

 
Накопительная на 3 года
Возраст стратегии:5 лет 8 месяцев

Общая доходность:65%

Доходность за последний год:8%

Риск:консервативный

Частота сделок:очень редкие сделки

Максимальная просадка:-4%

Минимальная сумма:100 000 рублей

Количество подписчиков:261

Плата за автоследование:1% годовых от стоимости чистых активовЕщё одна стратегия от «Космос Капитал». Низкорисковая инвестиционная стратегия с высокой степенью надёжности вложений.

Базируется на вложениях в самый надёжный инструмент российского рынка – облигации федерального займа (ОФЗ). Эти облигации выпускаются государством и несут единственный риск – потеря денежных средств в случае объявления дефолта (то есть, когда государство объявляет себя банкротом).

Примерная среднегодовая доходность стратегии – 7-8%. Подойдёт тем, кто хочет без лишних рисков защитить деньги от инфляции, не рассчитывая на большую доходность, и при этом не хочет покупать ОФЗ самостоятельно. Плата за автоследование по этой стратегии всего 1% годовых.

И это неудивительно – ведь это одна из простейших стратегий, которую легко повторить и без автоследования. Тем не менее, я всё же включил её в рейтинг за неимением более достойных вариантов. Наверное, из уважения к возрасту этой стратегии 🙂 Хоть и не хватает звёзд с неба, но, всё же, проверенный временем старый надёжный вариант вложения средств.

5. Сбалансированный фонд

 
Сбалансированный фонд
Возраст стратегии:2 года 2 месяца

Общая доходность:46%

Доходность за последний год:29%

Риск:консервативный

Частота сделок:очень редкие сделки

Максимальная просадка:-6%

Минимальная сумма:40 000 рублей

Количество подписчиков:18

Плата за автоследование:3% годовых от стоимости чистых активовСтратегия от автора Sivak87. Отличается самой низкой минимальной суммой для подключения – всего 40 000 рублей.

Торговая система основана на вложениях в акции и облигации крупнейших российских компаний с высокой дивидендной и купонной доходностью. Портфель широко диверсифицирован.

Ожидаемая доходность – 25-30% годовых.

Оцените статью
Аналитик-эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector