«АльфаСтрахование» составила рейтинг самых убыточных автомобилей премиум-сегмента по ОСАГО в 2020 г.

«АльфаСтрахование» составила рейтинг самых убыточных автомобилей премиум-сегмента по ОСАГО в 2020 г. Аналитика
Содержание
  1. «альфастрахование» предотвратила работу двух поддельных сайтов по продаже е-осаго
  2. «альфастрахование» составила рейтинг самых убыточных автомобилей премиум-сегмента по осаго в 2020 г.
  3. «эксперт ра» присвоил рейтинг страховой компании альфастрахование-жизнь на уровне ruaа
  4. 2008: наивысший рейтинг надежности а «эксперт ра»
  5. 2021: уставный капиатал двух компаний 5,5 млрд руб
  6. 2021: застраховано 4,8 млн гаджетов и приборов бытовой техники
  7. 2020: рост прибыли в 4 раза, до 15,3 млрд рублей, страховых сборов – на 22,8% (до 204,9 млрд рублей)
  8. Активы
  9. Альфастрахование. динамика развития отдельных видов страхования
  10. Более 53% полисов осаго в первом квартале оформлено онлайн
  11. Данные тысяч клиентов «альфа-банка» и «альфастрахования» выставлены на продажу
  12. Застраховано 4,1 млн гаджетов и приборов бытовой техники
  13. Заявление об использовании мошенниками имени и сайта «альфастрахования»
  14. Ит-инфраструктура
  15. Лицензии
  16. Рыночная доля группы — 9,2%

«альфастрахование» предотвратила работу двух поддельных сайтов по продаже е-осаго

В 2021-2021 гг. «АльфаСтрахование» дважды сталкивалась с попытками создать фишинговые сайты, которые выдавали свой калькулятор по ОСАГО за калькулятор нашей компании с целью сбора информации о платежных картах клиентов и дальнейшего мошенничества с ними.

С начала 2021 г. страховые компании обязаны продавать электронные полисы Е-ОСАГО на своих сайтах. Вместе с началом продаж электронных полисов обязательного страхования транспортных средств появились и мошеннические сайты, которые под видом сайтов страховщиков предлагают оплатить полис онлайн с целью хищения средств граждан.

«С начала года наша компания дважды сталкивалась с фишинговыми сайтами, которые выдавали свой калькулятор по ОСАГО за калькулятор нашей компании, – говорит Александр Прокопчук, директор департамента электронной коммерции «АльфаСтрахование». – Данный вопрос удалось решить через службу безопасности «АльфаСтрахование». Мы приветствуем сотрудничество РСА и ФинЦЕРТ и верим, что это поможет свести к минимуму появление мошеннических сайтов и обезопасить как автовладельцев, так и страховщиков».

Информационный обмен между ФинЦЕРТ и РСА поможет вести борьбу с фишинговыми сайтами путем передачи данных РСА в Банк России. Как имеющий статус компетентной организации у администраторов доменов верхнего и второго уровней, регулятор сможет добиться закрытия таких сайтов.

«альфастрахование» составила рейтинг самых убыточных автомобилей премиум-сегмента по осаго в 2020 г.

Аналитики «АльфаСтрахование» подсчитали размеры средних убытков по ОСАГО, выплаченных страховой компанией владельцам авто премиум-сегмента после наступления страхового случая в 2020 г.

Самой дорогой иномаркой, водители которой становятся виновниками самых больших повреждений, стала Aston Martin: нанесенный ущерб после каждой аварии в среднем превышает 130,9 тыс. руб.

На втором месте – Bentley, третье место принадлежит Alpina, средний убыток по этим авто составил 93,1 тыс. и 87,6 тыс. руб. соответственно. На четвертой позиции BMW, далее следует Mercedes-Benz. Замыкают рейтинг Lexus, Maserati, Rolls-Royce, Tesla и Lamborghini.

«Самыми дорогостоящими для «АльфаСтрахование» в 2020 г. оказались автомобили Aston Martin и Bentley. Средний убыток по дорогим или редким автомобилям достаточно высок, и это вполне ожидаемо. Однако таких автомобилей в портфеле компании не так много – их в принципе мало в структуре российского автопарка. Несмотря на это, средний убыток все равно растет, так как из-за колебания курса валют повышается стоимость импортных деталей и материалов при ремонте. Хочу напомнить, что лимит выплат в ОСАГО по имуществу составляет по-прежнему 400 тыс. руб.», – говорит Денис Макаров, руководитель управления андеррайтинга обязательных видов «АльфаСтрахование».

Рейтинг наиболее убыточных автомобилей премиум-сегмента:

Марка автомобиля

Размер среднего убытка/

тыс. руб.

1

Aston Martin

130,9

2

Bentley

93,1

3

Alpina

87,6

4

BMW

78,4

5

Mercedes-Benz

75,9

6

Lexus

70,1

7

Maserati

64,1

8

Rolls-Royce

53,1

9

Tesla

38,9

10

Lamborghini

24,4

«эксперт ра» присвоил рейтинг страховой компании альфастрахование-жизнь на уровне ruaа

Москва, 13 июня 2021 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг финансовой надежности страховой компании«АльфаСтрахование-Жизнь» на уровне ruAА. По рейтингу установлен стабильный прогноз.

ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» входит в группу «АльфаСтрахование» и развивает бизнес группы в сегменте страхования жизни. Компания «АльфаСтрахование-Жизнь» относится к 1 размерному классу, согласно методологии агентства. По итогам 2021 года компания заняла 2 место по взносам среди страховщиков жизни (по данным Банка России), собрав 56 млрд рублей страховой премии. По данным Банка России за 2021 год доля компании на страховом рынке составила 3,8%, что, по методологии Агентства, является фактором поддержки рейтинга.

Основными для компании видами деятельности являются инвестиционное страхование жизни (с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика), по данным за 2021 год этот вид обеспечил 57,8% собранной премии, и кредитное страхование жизни (37,0%). Низкая диверсификация страхового портфеля негативно влияет на уровень рейтинга. Невысокие темпы прироста взносов (7,0% за 2021 год по сравнению с 2021 годом) также отмечаются агентством в качестве негативного фактора.

Качество активов компании оценивается как высокое. По данным на 31.03.2021 доля высоколиквидных вложений с рейтингами ruА и выше по шкале «Эксперт РА» или сопоставимыми рейтингами других агентств составила 79,3% от активов за вычетом отложенных аквизиционных расходов, на 31.12.2021 – 81,1%. Активы компании высоко диверсифицированы: на 31.03.2021 на крупнейшего контрагента, который не может быть отнесен к условному рейтинговому классу ruАА и выше, пришлось 3,0% активов, очищенных от отложенных аквизиционных расходов, на 31.12.2021 – 3,1%, при этом доля трех крупнейших составила, соответственно, 6,6% и 6,3% на те же даты. Агентство также положительно отмечает отсутствие связанных сторон, которые не могут быть отнесены к условному рейтинговому классу ruАА и выше, в структуре активов. Агентство отмечает достаточно высокое соответствие активов и обязательств по срокам и по валютам. Отношение обязательств срочностью более одного года к активам срочностью более одного года на 31.03.2021 составило 1,2.

Дополнительный анализ:  ООО "СИТ-Аналитика" ИНН 2224104056

Финансовый результат компании характеризуется высокими показателями рентабельности собственных средств (39,2% за 2021 год, 49,6% за 2021 год) и умеренно высокими – инвестированного капитала (5,2% за 2021 год, 8,5% за 2021 год). Среди факторов, ограничивающих уровень рейтинга, агентство выделяет умеренно высокую долю расходов на ведение дела во взносах-нетто (39,3% за 2021 год, 26,8% за 2021 год) и низкие показатели рентабельности продаж (3,3% за 2021 год, 3,5% за 2021 год).

Отклонение фактического размера маржи платежеспособности от нормативного значения составило 18,2% на 31.03.2021, по методологии Агентства показатель рассматривается как невысокий. Показатель текущей ликвидности компании находится на низком уровне (0,87 на 31.03.2021), что частично нивелируется высоким (0,86 на 31.03.2021) показателем уточненной страховой ликвидности-нетто. Положительное влияние на рейтинг компании оказывает невысокое отношение кредиторской задолженности и прочих обязательств к пассивам (2,8% на 31.03.2021). У компании отсутствуют долговая нагрузка, оценочные и внебалансовые обязательства, что также позитивно оценивается агентством. Темп прироста собственных средств компании за период с 31.03.2021 по 31.03.2021 составил 27,8%, высокая динамика собственных средств отмечается в качестве позитивного фактора.

Низкая диверсификация каналов распространения страховых продуктов отмечается в качестве негативного фактора. За 2021 год доля взносов, собранных посредством кредитных организаций, составила 99,0%. По данным за 2021 год доля 5 крупнейших несвязанных с компанией посредников во взносах составила 42,6%, доля крупнейшего посредника – 17,2%. Умеренно высокая зависимость от основных посредников отмечается в качестве сдерживающего фактора. При этом отмечается умеренно высокое комиссионное вознаграждение кредитным организациям. Диверсификация клиентской базы отмечается агентством как высокая. За 2021 год доля 5-ти крупнейших клиентов во взносах страховщика составила 1,1%, на крупнейшего клиента пришлось 0,4% премии.

В системе управления и бизнес-процессов компании в качестве положительного фактора агентство отмечает умеренно высокий уровень стратегического обеспечения и высокий уровень транспарентности. В качестве сдерживающего фактора отмечается отсутствие обособленного подразделения риск-менеджмента.

По данным «Эксперт РА», активы страховщика на 31.03.2021 составили 122 млрд рублей, собственные средства – 6 млрд рублей, уставный капитал – 400 млн рублей. За 2021 год компания собрала 56 млрд рублей страховой премии.

Контакты для СМИ: pr@analitik-expert.ru, тел.: 7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг присвоен ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» впервые.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов финансовой надежности страховым компаниям, специализирующимся на страховании жизни https://analitik-expert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 24.04.2021).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ООО «АльфаСтрахование-Жизнь», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «АльфаСтрахование-Жизнь» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Дополнительный анализ:  Севастополь: достопримечательности, зарплаты, стоимость жилья, образования

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями,  выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Представленная информация актуальна на дату её публикации. АО «Эксперт РА» вправе вносить изменения в представленную информацию без дополнительного уведомления, если иное не определено договором с контрагентом или требованиями законодательства РФ. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт АО «Эксперт РА» www.analitik-expert.ru.

2008: наивысший рейтинг надежности а «эксперт ра»

В декабре 2008 года агентство «Эксперт РА» подтвердило присвоенный Группе «АльфаСтрахование» в 2003 году наивысший рейтинг надежности А . Также Группа имеет международный рейтинг финансовой устойчивости Fitch.

2021: уставный капиатал двух компаний 5,5 млрд руб

На 2021 год по своим обязательствам Группа «АльфаСтрахование» отвечает собственными средствами двух компаний с консолидированным уставным капиталом в размере около 5,5 млрд. рублей. Высокая надежность страховых операций подкреплена перестраховочными программами в крупнейших компаниях мира:

Мюнхенское перестраховочное общество (Munich Re), Швейцарское перестраховочное общество (Swiss Re), Ганноверское перестраховочное общество (Hannover Re), СКОР (SCOR), Кельнское перестраховочное общество (GenRe), Партнер Ре (Partner Re), а также корпорация Lloyd’s of London, сотрудничество с синдикатами которой осуществляется через международных брокеров Willis Limited, Marsh, AON Benfield и другие.

Группа «АльфаСтрахование» имеет аккредитацию в крупнейших банках, среди которых: Сбербанк России, ВТБ, ВТБ24, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Райффайзенбанк, Банк Москвы, МДМ Банк, Юникредит, и вошла в официальный список страховщиков, участвующих в страховании имущества клиентов этих банков.

2021: застраховано 4,8 млн гаджетов и приборов бытовой техники

12 апреля 2021г. компания «АльфаСтрахование» сообщила о том, что за 2021 год застраховала 4,8 млн гаджетов и приборов бытовой техники, что на 17% больше, чем годом ранее. Средняя цена полиса составила 1,2 тыс. руб., подсчитал Аналитический центр компании.

Продукт «Защита покупки» позволяет защитить гаджеты (мобильные телефоны и смартфоны, навигаторы, электронные книги, ноутбуки, планшеты) от гибели, хищения, а также покрывает риски механических повреждений, связанных с неосторожными действиями как третьих лиц, так и самого страхователя. Стоимость полиса зависит от размера покрытия, перечня рисков для каждого конкретного гаджета или прибора.

Основная часть гаджетов страхуется во время покупки в магазине, это самый простой способ страхования как для покупателя, так и для страховщика. В этом случае не требуется дополнительный осмотр товара, а процесс заключения договора занимает несколько минут.

Самым частым повреждением техники традиционно является механическая поломка: прибор может упасть, а его части – разбиться. Далее следуют повреждения водой и кражи. Количество заявлений об убытке в 2021 г. составило 35 тыс. штук, из них 89% обращений касались поломки.

2020: рост прибыли в 4 раза, до 15,3 млрд рублей, страховых сборов – на 22,8% (до 204,9 млрд рублей)

Группа «АльфаСтрахование» завершила 2020 год с чистой прибылью, полученной по итогам этого 12-месячного отрезка времени, в размере 15,3 млрд рублей, что в четыре раза больше прибыли годичной давности. Страховые сборы при этом увеличились на 22,8% за этот же период и составили рекордные 204,9 млрд рублей. Объем выплат за год повысился на 16,7%, до 98,7 млрд рублей.

Генеральный директор «АльфаСтрахования» Владимир Скворцов, комментируя финансовые итоги, отметил, что стремительный рост прибыли произошел в силу ряда факторов, среди которых:

Согласно данным ЦБ РФ, которые приводит «АльфаСтрахование», в 2020 году группа показала наивысший прирост доли рынка среди крупнейших игроков — до 13% с 11,2% годом ранее — и заняла второе место по сборам.

Группа «АльфаСтрахование» также отметила следующие свои достижения по итогам 2020 года:

  • группа заняла второе место по сборам на рынке ОСАГО;
  • усилила позиции на рынке КАСКО, поднявшись с четвертого на третье место по сборам;
  • укрепила свое лидерство в корпоративном страховании. нарастила долю рынка в космическом страховании до 17%, приняв *участие в состраховании семи из девяти состоявшихся космических запусков.

Капитал группы «АльфаСтрахование» на конец 2020 года увеличился на 46,5% в сравнении с показателем годичной давности и составил 47 млрд рублей. Активы достигли 341,3 млрд рублей, продемонстрировав рост на 22%.

В «АльфаСтраховании» отметили, что даже на фоне коронавирусного (COVID-19) экономического кризиса группа показала хорошие результаты практически по всем видам страхования. Значительный вклад в увеличение прибыли внесла валютная переоценка.[1]

Дополнительный анализ:  Харламов раскритиковал и высмеял обязательную вакцинацию и меры властей

Активы

На апрель 2021 года группа «АльфаСтрахование» объединяет:

Собственный капитал Группы составляет 14,3 млрд руб.

Группа «АльфаСтрахование» входит в состав финансово-промышленного консорциума «Альфа-Групп» (Альфа-Банк, «Альфа-Капитал», А1, «Росводоканал», X5 Retail Group N.V.).

Согласно лицензии Группа предлагает более 100 страховых продуктов, включая продукты по страхованию жизни и страхованию от несчастного случая. На территории России страховую деятельность осуществляют более 270 региональных представительств.

Услугами Группы пользуются более 24,8 млн клиентов по всей России. Группа «АльфаСтрахование» имеет рейтинг финансовой устойчивости Fitch «ВВ» по международной шкале и наивысший рейтинг надежности ruAA рейтингового агентства «Эксперт РА».

Альфастрахование. динамика развития отдельных видов страхования

Данные о сборах и выплатах, публикуемые в разное время ФССН / ФСФР, становились постепенно все более и более детальными с точки зрения видов страхования.
Каждому этапу нарастания детализации в видах страхования соответствует новая метка другого цвета в правой колонке. Выделенные в какой-то момент виды страхования никак невозможно вычленить в более ранних данных. Поэтому для разных видов страхования статистика есть для разных временных периодов – чем в более ранние выпуски данных попал данный вид страхования, тем больше разноцветных меток будет напротив его названия. Самым новым, только что появившимся в статистике видам страхования, соответствует единственная цветная метка. Наводя курсор на ту или иную метку можно получить справку о том, какому временному периоду она соответствует.

Более 53% полисов осаго в первом квартале оформлено онлайн

В первом квартале 2021 года «АльфаСтрахование» заключила 1,24 млн договоров ОСАГО, 53,7% из них приходится на электронные полисы. Общее число проданных полисов при этом увеличилось на 16,5%, сообщили в «АльфаСтраховании» 29 апреля 2021 года.

За первый квартал компания заключила 663,8 тыс. договоров еОСАГО, что на 14% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Число бумажных договоров, напротив, сократилось на 1,8% — до 571,6 тыс. штук.

Сборы компании в сегменте ОСАГО в первом квартале составили 7,2 млрд руб., что на 14% больше, чем за аналогичный период 2021 г. Доли сборов от реализации электронных и бумажных полисов разделились приблизительно поровну, при этом чуть более 50% сборов приходится на еОСАГО.

Данные тысяч клиентов «альфа-банка» и «альфастрахования» выставлены на продажу

5 ноября 2021 года стало известно о том, что данные около 3,5 тыс. клиентов «Альфа-банка» и около 3 тыс. клиентов «АльфаСтрахования» выставлены на продажу. Соответствующее объявление было обнаружено на одном из специализированных форумов. Подробнее здесь.

Застраховано 4,1 млн гаджетов и приборов бытовой техники

За 2021 г. компания застраховала 4,1 млн гаджетов и приборов бытовой техники. Средняя цена полиса составила 1 тыс. руб.

Продукт «Защита покупки» позволяет защитить гаджеты (мобильные телефоны и смартфоны, навигаторы, электронные книги, ноутбуки, планшеты) от гибели, хищения, а также покрывает риски механических повреждений, связанных с неосторожными действиями как третьих лиц, так и самого страхователя.

Средний тариф по портфелю договоров колебался в 2021 г. в районе 7% от стоимости и зависел от размеров покрытия, перечня рисков для каждого конкретного гаджета или прибора. Основная часть гаджетов была застрахована во время покупки в магазине, это самый простой способ страхования как для покупателя, так и для страховщика. В этом случае не требуется дополнительный осмотр товара.

Самым частым повреждением техники по-прежнему остается механическая поломка: прибор может упасть, а его части – разбиться. Далее следуют кража и повреждения водой. Количество обратившихся с заявлением об убытке клиентов в 2021 г. составило 44,1 тыс., из них 42 тыс. обращений касались поломки.

Заявление об использовании мошенниками имени и сайта «альфастрахования»

21 ноября 2021 года компания «АльфаСтрахование» сообщила о том, что специалисты по ИТ-безопасности компании в ноябре столкнулись с множественными попытками использовать имя и сайт «АльфаСтрахования» с целью совершения потенциально мошеннических действий по сбору и хищению персональной информации.

Так, например, утром 21 ноября специалисты службы ИТ-безопасности «АльфаСтрахования» зафиксировали распространение в интернете мошеннической спам-рассылки от имени некоего «фонда АльфаСтрахование» в адрес неопределенного круга лиц.

Ит-инфраструктура

ИТ-инфраструктура Группы характеризуется полной централизацией, основные сервисы и системы их сопровождения сосредоточены в Штаб-квартире с удаленным доступом пользователей из всех точек присутствия (в т.ч. – для партнеров по продажам и урегулированию убытков).

Лицензии

  • Лицензия ОАО «АльфаСтрахование»: C № 2239 77 от 13.12.2006 г. :: на право проведения страховой и перестраховочной деятельности
  • Лицензия ООО «АльфаСтрахование–Жизнь»: C № 3447 77 от 03.04.2006 г. :: на право проведения страховой деятельности

Рыночная доля группы — 9,2%

Оцените статью
Аналитик-эксперт
Добавить комментарий

Adblock
detector